2014 年2 月10 日，中國人民銀行等十一個部門聯(lián)合向山東省人民政府下發(fā)《關(guān)于印發(fā)青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)總體方案的通知》（銀發(fā)〔2014〕38 號） 。這標志著山東省青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)正式獲國家批復，青島市圍繞組織體系、市場體系、業(yè)務(wù)體系、環(huán)境體系、監(jiān)管體系等方面進行先試先行。

一、培育多元化財富管理機構(gòu)

（一）探索組建專業(yè)化財富管理機構(gòu)

1、培育商業(yè)銀行、證券投資基金公司、資產(chǎn)管理公司、信托公司、保險公司、證券公司、期貨公司等各類機構(gòu)，打造財富管理行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)。

2、通過增資、重組等方式，壯大地方法人銀行實力，鼓勵開展專業(yè)化財富管理業(yè)務(wù)創(chuàng)新。

3、依法合規(guī)開展跨行業(yè)財富管理業(yè)務(wù)，分散金融風險，優(yōu)化資源配置。

（二）吸引和聚集各類財富管理機構(gòu)

1、支持國內(nèi)外銀行機構(gòu)依法試點設(shè)立基金公司，支持引進和設(shè)立私人銀行服務(wù)機構(gòu)。

2、積極引進財富管理總部、第三方理財機構(gòu)、金融顧問公司、私募基金機構(gòu)等機構(gòu)。

3、引導社會資本參與財富管理機構(gòu)體系建設(shè)，探索民間資本發(fā)起設(shè)立資產(chǎn)管理公司等機構(gòu)。

（三）構(gòu)建財富管理高端中介服務(wù)體系和行業(yè)自律組織體系

1、積極培育和引進會計師事務(wù)所、審計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)、投資咨詢、資金和保險經(jīng)紀等專業(yè)中介服務(wù)機構(gòu)。

2、大力發(fā)展信用評級業(yè)，積極培育民族品牌信用評級機構(gòu)。

3、支持成立全國性和地區(qū)性財富管理社會組織，發(fā)揮提供服務(wù)、反映訴求等作用。

二、大力發(fā)展多功能財富管理市場

（一）培育財富管理專業(yè)市場

1、有效提高財富管理類產(chǎn)品透明度，加強信息披露。

2、研究探索理財產(chǎn)品專業(yè)交易機制，提高理財產(chǎn)品流動性。

3、依法合規(guī)組建區(qū)域性股權(quán)交易市場，促進社會財富與中小企業(yè)股權(quán)投融資對接。

4、依法合規(guī)探索設(shè)立貴金屬交易市場。

5、促進財富管理與高端消費品市場互動發(fā)展。

6、在符合國家規(guī)定的前提下，培育高端消費品和收藏品交易市場。

（二）提升專業(yè)化財富管理服務(wù)水平

1、積極引導私人財富通過股市、債券市場等渠道進入實體經(jīng)濟，提高居民運用金融市場增加財產(chǎn)性收入的能力。

2、積極探索開展應(yīng)對人口老齡化趨勢的財富管理業(yè)務(wù)。

3、按國家統(tǒng)一規(guī)定開展養(yǎng)老保險基金投資運營業(yè)務(wù)，穩(wěn)妥高效保證基金安全和保值增值。

4、創(chuàng)新適合投資的養(yǎng)老保障類金融產(chǎn)品，通過金融市場加強對保險資金的管理。

三、推動財富管理相關(guān)金融改革創(chuàng)新

（一）推動財富管理監(jiān)管改革

改革完善地方金融管理體制，在現(xiàn)有法律框架下建立地方金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機制，探索對財富管理進行綜合性金融監(jiān)管。

（二）鼓勵金融機構(gòu)創(chuàng)新財富管理產(chǎn)品

1、引導金融機構(gòu)開發(fā)定制化、個性化產(chǎn)品，創(chuàng)新發(fā)展結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，滿足不同理財需求。

2、探索開展跨境財富管理業(yè)務(wù)，擴大人民幣在跨境財富管理中的使用，開展外匯管理改革創(chuàng)新試點。

（三）支持金融機構(gòu)改革財富管理服務(wù)

1、鼓勵金融機構(gòu)通過財富管理改革收入結(jié)構(gòu)和盈利模式，實現(xiàn)經(jīng)營模式轉(zhuǎn)型升級。

2、支持銀行業(yè)金融機構(gòu)依法開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、提供保管箱服務(wù)。

3、在依法合規(guī)、風險可控前提下，積極穩(wěn)妥開展綜合經(jīng)營試點。

四、提高財富管理服務(wù)實體經(jīng)濟水平

（一）圍繞實體經(jīng)濟開展財富管理

1、鼓勵和引導居民財富通過債權(quán)、股權(quán)等投資方式支持重點產(chǎn)業(yè)、重點項目、小微企業(yè)、

“三農(nóng)”、民生和社會事業(yè)發(fā)展。

2、探索通過創(chuàng)新金融產(chǎn)品聚集居民財富，多渠道解決重大項目、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)資金需求。

3、發(fā)展財富管理相關(guān)產(chǎn)業(yè)，促進養(yǎng)老、養(yǎng)生、旅游、教育、醫(yī)療、會展等現(xiàn)代服務(wù)業(yè)發(fā)展。

（二）開展多層次財富管理服務(wù)

1、引導財富管理機構(gòu)開展個性化服務(wù)，提供差異化理財產(chǎn)品和財富管理服務(wù)。

2、加強財富管理與慈善公益事業(yè)互動發(fā)展，支持慈善公益活動，完善慈善公益基金運作管理，探索公益信托，促進社會財富合理分配。

五、切實提高防范金融風險的水平

（一）防范金融風險

1、完善社會信用體系建設(shè)，強化監(jiān)管約束，加強市場規(guī)范和投資者保護，提升金融機構(gòu)財富管理投資信譽度。

2、建立健全法律維權(quán)機制，切實防范道德風險。

（二）強化金融監(jiān)管合作

1、加強地方金融管理部門與金融監(jiān)管部門的信息溝通和協(xié)調(diào)配合。

2、完善由地方政府職能部門、金融監(jiān)管部門派出機構(gòu)和當?shù)厮痉C關(guān)組成的財富管理風險防控聯(lián)席會議制度。

3、加強金融風險預警體系建設(shè)，完善風險處置預案，形成維護金融穩(wěn)定長效機制。

（三）維護金融消費者權(quán)益

1、加強和完善財富管理金融消費者權(quán)益保護機制，全面提高財富管理金融消費者權(quán)益保護水平。

2、完善財富管理客戶信息征集和保護機制，依法探索在青島市范圍內(nèi)對財富管理客戶信息查詢實行集中統(tǒng)一管理，提高財富管理服務(wù)的安全性和私密性。

六、不斷優(yōu)化財富管理發(fā)展環(huán)境

（一）完善配套建設(shè)

1、推進金融聚集區(qū)建設(shè)，為財富管理機構(gòu)聚集提供良好基礎(chǔ)設(shè)施和配套環(huán)境。

2、完善地方扶持財富管理發(fā)展獎勵政策，建立地方相關(guān)部門協(xié)同推進財富管理發(fā)展機制。

（二）培養(yǎng)專業(yè)人才

1、推動各類高端財富管理人才培訓機構(gòu)聚集發(fā)展，建立國際通行的財富管理人才考核評價認證體系。

2、建設(shè)金融人才市場。

3、加大對財富管理高端人才的引進和培育力度。

（三）探索建立財富管理業(yè)務(wù)統(tǒng)計體系

1、鼓勵研究機構(gòu)發(fā)布財富管理發(fā)展報告及相關(guān)指數(shù)，加強財富管理行業(yè)數(shù)據(jù)分析和信息監(jiān)測。

2、與財富管理研究機構(gòu)聯(lián)合開展課題研究。

（四）深化國際合作

1、加強對外交流，開展財富管理國際合作，拓展境外市場。

2、推進人民幣對韓元銀行間市場區(qū)域交易，進一步落實中韓雙邊本幣互換協(xié)議，促進投資貿(mào)易便利化。