2014年2月10日，經(jīng)國(guó)務(wù)院同意，中國(guó)人民銀行等11個(gè)國(guó)家部門聯(lián)合下發(fā)《青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)總體方案》。2014年5月，我市向11個(gè)國(guó)家部門報(bào)送了《青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)實(shí)施方案》和首批需國(guó)家重點(diǎn)支持的政策事項(xiàng)，得到相關(guān)國(guó)家部門的大力支持，35項(xiàng)創(chuàng)新政策獲得批準(zhǔn)或得到原則同意開(kāi)展。

一、同意在青島市開(kāi)展合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）和合格境外有限合伙人（QFLP）試點(diǎn)

合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP），是指境外投資機(jī)構(gòu)在境內(nèi)設(shè)立投資機(jī)構(gòu)作為一般合伙人，發(fā)起設(shè)立合伙制私募投資基金，向境內(nèi)投資者非公開(kāi)募集人民幣資金，購(gòu)匯后或直接以人民幣投資于境外市場(chǎng)。

合格境外有限合伙人（QFLP），是指境外投資機(jī)構(gòu)在境內(nèi)設(shè)立投資機(jī)構(gòu)作為一般合伙人，發(fā)起設(shè)立人民幣私募投資基金，向境內(nèi)外投資人募集外幣資金或人民幣資金，購(gòu)匯后或直接投資于境內(nèi)的未上市企業(yè)、上市企業(yè)的非公開(kāi)交易股權(quán)、可轉(zhuǎn)換債券、產(chǎn)業(yè)基金等。

為推進(jìn)合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）和合格境外有限合伙人（QFLP）的開(kāi)展，青島市制定了《開(kāi)展合格境內(nèi)有限合伙人試點(diǎn)工作暫行辦法》和《開(kāi)展合格境外有限合伙人試點(diǎn)工作暫行辦法》，已于2015年1月15日印發(fā)。

根據(jù)《開(kāi)展合格境內(nèi)有限合伙人試點(diǎn)工作暫行辦法》，在境外投資方面，在全國(guó)首次擴(kuò)大了QDLP的投資范圍，在青島市設(shè)立的QDLP基金，不僅可以投向境外二級(jí)市場(chǎng)，也可以投向境外一級(jí)市場(chǎng)投資并購(gòu)業(yè)務(wù)、有監(jiān)管的大宗商品交易市場(chǎng)業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)，進(jìn)一步拓寬了資本進(jìn)出通道。

二、支持青島市金融機(jī)構(gòu)在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，開(kāi)展綜合經(jīng)營(yíng)試點(diǎn)

允許和支持青島市金融機(jī)構(gòu)在遵循有關(guān)監(jiān)管規(guī)則基礎(chǔ)上，開(kāi)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)綜合經(jīng)營(yíng)，開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)跨市場(chǎng)、跨行業(yè)的財(cái)富管理產(chǎn)品和服務(wù)，有助于金融機(jī)構(gòu)借助于綜合化經(jīng)營(yíng)平臺(tái)，從渠道、客戶、產(chǎn)品等方面積極推動(dòng)協(xié)同聯(lián)動(dòng)，通過(guò)內(nèi)部全流程的封閉鏈條管理，提供一站式全方位金融服務(wù)，有助于增加服務(wù)收入，降低經(jīng)營(yíng)成本，提升盈利能力，有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)向綜合性、集團(tuán)化的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)。

三、原則支持青島市探索建立財(cái)富管理綜合監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制

針對(duì)財(cái)富管理綜合經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，探索建立與之相配套的綜合監(jiān)管體制機(jī)制，在中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)指導(dǎo)下，由其駐青機(jī)構(gòu)會(huì)同青島市金融辦協(xié)同開(kāi)展機(jī)構(gòu)批設(shè)、日常監(jiān)管、信息監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)研判、風(fēng)險(xiǎn)防控等措施，建立信息共享、協(xié)調(diào)一致的新型監(jiān)管體系。有利于為我國(guó)金融業(yè)監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制建設(shè)摸索經(jīng)驗(yàn)，探索道路，并強(qiáng)化財(cái)富管理業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展的監(jiān)管基礎(chǔ)。

四、支持青島市在金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)框架下，建立財(cái)富管理信息監(jiān)測(cè)體系

支持青島市在金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)框架下，通過(guò)建立涵蓋銀行、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等傳統(tǒng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)和獨(dú)立財(cái)富管理等新興財(cái)富管理業(yè)務(wù)的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)，有利于豐富完善金融統(tǒng)計(jì)體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)財(cái)富管理發(fā)展的信息監(jiān)測(cè)和趨勢(shì)研判，為規(guī)范和引導(dǎo)財(cái)富管理行業(yè)健康發(fā)展提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)支撐。

五、研究在青島市開(kāi)展合格境內(nèi)個(gè)人投資者（QDII2）試點(diǎn)

研究探索青島市符合一定條件的常住居民，運(yùn)用自有資金通過(guò)新設(shè)、并購(gòu)、參股等方式在境外設(shè)立非金融企業(yè)或取得既有非金融企業(yè)所有權(quán)、控制權(quán)、經(jīng)營(yíng)管理權(quán)等權(quán)益（簡(jiǎn)稱境外非證券投資）以及在境外二級(jí)市場(chǎng)上購(gòu)買公開(kāi)發(fā)行的股票和企業(yè)債券（簡(jiǎn)稱境外證券投資）。通過(guò)此項(xiàng)試點(diǎn)，有助于引導(dǎo)民間資金合法合理的“走出去”，拓寬資金流出渠道，滿足個(gè)人多元化投資需求，分享全球經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)成果，為全國(guó)開(kāi)展合格境內(nèi)個(gè)人投資者跨境財(cái)富管理積累經(jīng)驗(yàn)。

六、研究建立財(cái)富管理專門賬戶體系

在試驗(yàn)區(qū)研究建立財(cái)富管理專門賬戶體系，是促進(jìn)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)工程，既有利于金融機(jī)構(gòu)將財(cái)富管理業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)相區(qū)分，保障客戶資金安全，降低客戶風(fēng)險(xiǎn)，又便于準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)財(cái)富管理業(yè)務(wù)情況，為國(guó)家有關(guān)部門制定針對(duì)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的管理辦法提供依據(jù)。

七、支持青島市成立專門的征信機(jī)構(gòu)，依法采集客戶信用信息并對(duì)外提供服務(wù)

允許在青島市成立專門的征信機(jī)構(gòu)，依法采集客戶信用信息并對(duì)外提供服務(wù)，解決財(cái)富管理中的信息不對(duì)稱，有助于為試驗(yàn)區(qū)建設(shè)和中國(guó)財(cái)富管理發(fā)展提供配套信用環(huán)境。

八、支持國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在青島市開(kāi)展業(yè)務(wù)，鼓勵(lì)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)及其發(fā)行產(chǎn)品開(kāi)展市場(chǎng)化評(píng)級(jí)

支持國(guó)內(nèi)具有公信力的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在試驗(yàn)區(qū)開(kāi)展業(yè)務(wù)，為財(cái)富管理機(jī)構(gòu)及其發(fā)行產(chǎn)品按照科學(xué)的標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范的程序進(jìn)行評(píng)級(jí)，有利于促進(jìn)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的規(guī)范經(jīng)營(yíng)、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)與銷售，有利于形成財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)開(kāi)展流程，提高財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，尤其是獨(dú)立財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)信譽(yù)，不斷提高財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

九、支持青島市開(kāi)展財(cái)富管理客戶信息保護(hù)試點(diǎn)，建立財(cái)富管理客戶信息保護(hù)制度

該項(xiàng)政策賦予試驗(yàn)區(qū)開(kāi)展財(cái)富管理信息保護(hù)試點(diǎn)權(quán)限，建立財(cái)富管理客戶信息保護(hù)制度，對(duì)客戶信息的采集、查詢、使用等進(jìn)行制度規(guī)范和統(tǒng)一管理，有助于依法保護(hù)客戶隱私權(quán)，推動(dòng)財(cái)富管理行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展。

十、支持青島市對(duì)財(cái)富管理從業(yè)人員的專業(yè)特點(diǎn)、職業(yè)屬性進(jìn)行研究論證，探索確定財(cái)富管理人才考核評(píng)價(jià)認(rèn)證方式

發(fā)揮青島財(cái)富管理改革創(chuàng)新和先行先試的優(yōu)勢(shì)，立足于中國(guó)財(cái)富管理從業(yè)人員的實(shí)際特點(diǎn)和業(yè)務(wù)需要，在借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，以市場(chǎng)化方式構(gòu)建中國(guó)特色財(cái)富管理從業(yè)人員資格認(rèn)證體系。

十一、原則同意建立青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)省部級(jí)聯(lián)席會(huì)商機(jī)制

通過(guò)建立試驗(yàn)區(qū)省部級(jí)聯(lián)席會(huì)商機(jī)制，定期就試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的重要事項(xiàng)及改革創(chuàng)新政策進(jìn)行會(huì)商研討，有利于形成國(guó)家、省、市推進(jìn)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的合力，指導(dǎo)試驗(yàn)區(qū)改革創(chuàng)新工作穩(wěn)妥有序推進(jìn)。