十二、支持青島市非金融機構依照有關規(guī)定取得《支付許可證》后提供支持服務

支付結算體系作為重要的金融基礎設施，在完善金融服務方面發(fā)揮著越來越重要的作用。尤其是隨著互聯(lián)網(wǎng)金融等新興財富管理業(yè)務的發(fā)展，支付服務成為必備的基礎工具。此項政策為獨立財富管理機構等新興非金融機構依托試驗區(qū)優(yōu)勢發(fā)展支付服務體系提供了便利，也有助于進一步豐富和完善我國金融支付服務體系。

十三、支持符合條件的機構按照《證券投資基金法》等法律法規(guī)要求申請設立證券投資基金公司，并在青島市注冊

試驗區(qū)為證券投資基金落戶發(fā)展提供了最優(yōu)環(huán)境。中國證監(jiān)會出臺的該政策既為相關機構到何處（試驗區(qū)）設立證券投資基金公司提供了指引，也有利于試驗區(qū)聚集證券投資基金資源，形成證券投資基金公司聚集發(fā)展的良好氛圍。

十四、支持在青島市設立保險類財富管理機構

保險公司在試驗區(qū)設立財富管理機構，開展財富管理專業(yè)化經(jīng)營，有利于保險機構提升服務能力，加快轉(zhuǎn)型發(fā)展，并進一步豐富我國財富管理機構體系。

十五、支持青島市保險機構創(chuàng)新財富管理相關保險業(yè)務

支持駐青保險機構開展財產(chǎn)損失險、萬能險、分紅險、投資連結保險、年金保險、專項保險計劃等與財富管理相關的保險業(yè)務試點。在豐富試驗區(qū)財富管理業(yè)務種類的同時，可以拓寬保險公司的業(yè)務范圍。試點取得經(jīng)驗后，可以向全國推廣。

十六、支持保險資金參與青島市財富管理試驗區(qū)建設

該政策為爭取保險公司總部將保險資金投資于青島市重點項目、基礎設施及相關產(chǎn)業(yè)提供了便利，也為保險公司總部經(jīng)由試驗區(qū)進行境內(nèi)外資金配置，實現(xiàn)跨境財富管理和保值增值提供了機遇。

十七、研究推進跨境直接投資與前置核準脫鉤，直接向銀行辦理跨境收付和兌換業(yè)務

跨境直接投資與前置核準脫鉤，直接向銀行辦理跨境收付和兌換業(yè)務，將提高投融資過程中涉及的匯兌以及資金劃轉(zhuǎn)的便利性，對資本項下已開放的項目有積極促進作用。

十八、研究推進青島市財富管理機構開展跨境投資、境外消費信貸和外匯理財?shù)葮I(yè)務

允許財富管理機構開展跨境投資、境外消費信貸和外匯理財?shù)葮I(yè)務，消除財富管理機構境外開展業(yè)務的政策限制，打通財富管理機構在境外進行財富配置和管理的通道，為境內(nèi)社會財富的保值增值開辟新的途徑。該項政策有助于發(fā)揮試驗區(qū)載體平臺作用，促進我國財富管理機構發(fā)展。

十九、研究推進符合條件的企業(yè)開展境外證券投資和境外衍生品投資業(yè)務

研究推進符合條件的企業(yè)開展境外證券投資和境外衍生品投資業(yè)務，是跨境財富管理的重大突破，對于提高機構和個人境外投資的便利化程度，提高社會財富的使用效率和收益具有較大促進作用。

二十、原則同意穩(wěn)步開放資本市場，試驗區(qū)金融機構和企業(yè)可按規(guī)定進行境內(nèi)資本市場投資和交易

穩(wěn)步開放資本市場，在試驗區(qū)落戶的外資金融機構和企業(yè)可以按規(guī)定參與境內(nèi)資本市場投資和交易，拓展了金融機構和企業(yè)的投資領域，增加了其財富管理渠道，有利于促進我國資本市場的健康發(fā)展，有利于豐富完善我國財富管理組織體系。

二十一、研究推進開展老年人住房反向抵押養(yǎng)老保險試點

老年人反向抵押養(yǎng)老保險是一種將住房抵押與終身養(yǎng)老年金保險相結合的創(chuàng)新型商業(yè)養(yǎng)老保險業(yè)務，即擁有房屋完全產(chǎn)權的老年人，將其房產(chǎn)抵押給保險公司，繼續(xù)擁有房屋占有、使用、收益和經(jīng)抵押權人同意的處置權，并按照約定條件領取養(yǎng)老金直至身故；老年人身故后，保險公司獲得抵押房產(chǎn)處置權，處置所得將優(yōu)先用于償付養(yǎng)老保險相關費用。實施老年人反向抵押養(yǎng)老保險，有利于健全我國社會養(yǎng)老保障體系，有利于拓寬養(yǎng)老保障資金渠道，有利于豐富老年人的養(yǎng)老選擇，有利于保險業(yè)進一步參與養(yǎng)老服務業(yè)發(fā)展。結合試驗區(qū)建設，研究開展老年人反向抵押養(yǎng)老保險，有利于發(fā)揮保險業(yè)風險管理、資金管理等優(yōu)勢，探索行業(yè)多方位參與養(yǎng)老服務業(yè)發(fā)展的有效手段，拓展行業(yè)自身發(fā)展新空間，完善財富管理服務功能。

二十二、研究推進開展個人稅收遞延型養(yǎng)老保險試點

個人稅收遞延型養(yǎng)老保險，是指投保人在稅前列支保費，在領取保險金時再繳納個人所得稅，有利于促進保障體系的建設，豐富養(yǎng)老保障層次，滿足人民群眾多層次的養(yǎng)老保障和財富管理需求。

二十三、研究支持青島市建設免稅店聚集區(qū)

高端消費品零售產(chǎn)業(yè)是財富管理的重要配套服務產(chǎn)業(yè)，免稅店聚集區(qū)是高端消費品零售產(chǎn)業(yè)的一個集群式物理載體形式。研究支持在青島市建設免稅店聚集區(qū)，有利于推動高端消費品零售產(chǎn)業(yè)和免稅貿(mào)易發(fā)展，完善財富管理配套服務功能；對于豐富國內(nèi)消費市場，滿足消費者日益多元化的消費需求，推動高端消費在我國境內(nèi)實現(xiàn)將發(fā)揮積極作用。