新華社上海4月12日電（上海證券報記者 王紅 孫越）券商賬戶管理功能優(yōu)化評估試點(diǎn)申報正式啟動。根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會日前發(fā)布的《關(guān)于開展券商賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)評估的通知》，符合條件的證券公司可自4月12日起提交申請材料。據(jù)記者了解，15家AA級券商的試點(diǎn)申報工作都在緊鑼密鼓地進(jìn)行，各家態(tài)度十分積極。

東興證券非銀首席分析師劉嘉瑋表示，賬戶管理功能優(yōu)化主要涉及三方面：一是不同券商賬戶之間的信息歸集和統(tǒng)一；二是簽約的經(jīng)紀(jì)、信用、衍生品等各類資金賬戶的資金劃轉(zhuǎn)和信息統(tǒng)一；三是券商與三方存管銀行之間的信息聯(lián)通。

“對綜合賬戶或者說賬戶一體化，我們等了很多年?！币晃蝗探?jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人士說，這將打通各業(yè)務(wù)條線，加速券商向財富管理轉(zhuǎn)型。受訪的券商和金融科技服務(wù)商相關(guān)負(fù)責(zé)人也均對記者表示，本次試點(diǎn)對證券公司的客戶登錄認(rèn)證、資產(chǎn)列示、資金清算平衡等系統(tǒng)改動大、要求高，相關(guān)改造和準(zhǔn)備或需要較長時間。

試點(diǎn)門檻不低 券商紛紛行動

為保證試點(diǎn)平穩(wěn)推進(jìn)，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險，中證協(xié)就申請試點(diǎn)的資格劃定5點(diǎn)要求：最近一年的證券公司分類評價為A類AA級；近一年未因重大違法違規(guī)受到證監(jiān)會行政處罰或被采取重大監(jiān)管措施；最近12個月各項(xiàng)風(fēng)控指標(biāo)持續(xù)符合監(jiān)管規(guī)定；具備健全的業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范；最近一年未發(fā)生重大信息安全事件、信息技術(shù)投入排名位于行業(yè)前20。

金融科技服務(wù)商恒生電子的相關(guān)負(fù)責(zé)人在接受記者采訪時表示，目前15家A類AA級券商均與公司有合作，這些券商的試點(diǎn)申報工作都在緊鑼密鼓地進(jìn)行?！吧踔吝€有很多目前不在首批試點(diǎn)名單里的客戶也來咨詢解決方案?！?/p>

國信證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)負(fù)責(zé)人對記者表示，公司前期已經(jīng)準(zhǔn)備了一段時間，正就協(xié)會發(fā)布的最新評估要點(diǎn)對方案作最后的完善。“我們會積極申請試點(diǎn)，這也是公司大力發(fā)展客戶全價值鏈財富管理業(yè)務(wù)的需要?！痹撠?fù)責(zé)人說。

據(jù)劉嘉瑋分析，此次試點(diǎn)申報的門檻較高，符合全部規(guī)定的券商可能不超過8家。

“綜合賬戶”打通多個業(yè)務(wù)條線

恒生電子前述負(fù)責(zé)人表示，目前證券公司的客戶賬戶越來越多，同一人名下賬戶之間彼此割裂，缺乏有效的整合和關(guān)聯(lián)。導(dǎo)致客戶無法看到資產(chǎn)全景視圖，也不能對賬戶進(jìn)行分類管理。賬戶管理功能優(yōu)化就是要解決上述問題。未來，通過系統(tǒng)優(yōu)化，可支持客戶通過簽約認(rèn)證的方式建立多個資金賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)關(guān)系。

國信證券相關(guān)負(fù)責(zé)人也表示，本次試點(diǎn)是在證券公司原有的以業(yè)務(wù)功能相區(qū)分的賬戶之上，新設(shè)可打通該客戶各類子賬戶的唯一的綜合賬戶。綜合賬戶要實(shí)現(xiàn)對客戶的統(tǒng)一身份認(rèn)證、統(tǒng)一適當(dāng)性管理、統(tǒng)一風(fēng)險控制等。試點(diǎn)將優(yōu)化證券公司賬戶管理體系，更好滿足客戶財富管理需求，增加客戶黏性，提升券商核心競爭力。

長城證券非銀分析師劉文強(qiáng)認(rèn)為，這不僅有利于使客戶獲得更好的賬戶使用體驗(yàn)，降低使用成本，同時還打通了券商的各業(yè)務(wù)條線，實(shí)現(xiàn)“金融超市式”的財富管理模式。

改造投入較大 或需較長時間

對賬戶優(yōu)化管理的難點(diǎn)，恒生電子方面認(rèn)為，難在目前相互割裂的“孤島式”業(yè)務(wù)系統(tǒng)之間，如何進(jìn)行信息統(tǒng)一管理，做到客戶身份識別。賬戶分類管理對賬戶系統(tǒng)的可擴(kuò)展性、業(yè)務(wù)支持的靈活度等提出了更高要求。國信證券相關(guān)負(fù)責(zé)人也預(yù)計，綜合賬戶在系統(tǒng)準(zhǔn)備上需要一定的開發(fā)周期。

劉嘉瑋則認(rèn)為，試點(diǎn)落地需證券公司、交易所等各方在信息、數(shù)據(jù)方面高度互聯(lián)互通，客戶個人信息等隱私管理應(yīng)如何妥善安排也值得重點(diǎn)考慮。同時，三方存管銀行間的賬戶信息互通和資金劃轉(zhuǎn)的便利化和實(shí)時性也需有周全設(shè)計。

“整個系統(tǒng)的改造需要投入不少費(fèi)用，需要整個公司進(jìn)行戰(zhàn)略布局，無法一蹴而就?！币患胰痰慕?jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人士表示，優(yōu)化賬戶管理涉及打通賬戶數(shù)據(jù)，包括后臺的賬戶體系、柜臺改造等。（完）