領(lǐng)跑我省債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)市場，以真金白銀支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)和上合示范區(qū)建設(shè)，從傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)變?yōu)榭萍计髽I(yè)綜合金融服務(wù)提供者……2021年，青島銀行在奮力前進(jìn)中迎來了第25個年頭。成立25年來，青島銀行深耕齊魯大地，擁抱變革、銳意進(jìn)取，始終站在時代和金改前沿，堅(jiān)持特色發(fā)展，不斷創(chuàng)新突破，全力支持區(qū)域發(fā)展和國家戰(zhàn)略落地，書寫了金融支持區(qū)域高質(zhì)量發(fā)展的精彩答卷。

領(lǐng)跑山東債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)市場

2021年三季度，青島銀行債券承銷發(fā)行業(yè)務(wù)繼續(xù)穩(wěn)步增長，債務(wù)融資工具突破承銷規(guī)模200億元、發(fā)行規(guī)模300億元的大關(guān)，多單創(chuàng)新及特色化產(chǎn)品接踵落地。

據(jù)萬得數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2021年11月8日，青島銀行債務(wù)融資工具發(fā)行規(guī)模超340億元、承銷規(guī)模突破220億元，成為目前唯一一家在山東省內(nèi)中長期限債券承銷規(guī)模超過150億元的主承銷商。扎實(shí)的數(shù)據(jù)表明，青島銀行已成功躋身山東省債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)第一梯隊(duì)。

青島銀行堅(jiān)持特色化服務(wù)，以創(chuàng)新產(chǎn)品為抓手，成功服務(wù)優(yōu)質(zhì)客戶。2021年8月，由青島銀行牽頭主承，中國銀行聯(lián)席主承的臨沂城市建設(shè)投資集團(tuán)有限公司2021年度第一期超短期融資券(碳中和債)成功發(fā)行，這是山東省地級市首單企業(yè)碳中和信用債。2021年3月25日，青島銀行向青島公交新能源公司成功發(fā)放一筆碳中和貸款1000萬元，這是山東省首筆“碳中和”貸款，青島銀行領(lǐng)跑金融支持“碳達(dá)峰碳中和”。

此外，青島銀行積極嘗試，多部門聯(lián)動研發(fā)能夠打通貸款、保函、商業(yè)票據(jù)與債券之間的“債貸通”“票債通”等特色產(chǎn)品，以投行產(chǎn)品盤活存量企業(yè)資產(chǎn)。此外，青島銀行作為省內(nèi)唯一一家具備銀行間債券承銷資質(zhì)的法人金融機(jī)構(gòu)，充分利用債券市場的直接融資優(yōu)勢，深耕省內(nèi)關(guān)系區(qū)域發(fā)展和國計(jì)民生的政府性企業(yè)和重點(diǎn)項(xiàng)目，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

為更高水平的對外開放貢獻(xiàn)金融力量

自2019年8月31日自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)青島片區(qū)掛牌成立及上合示范區(qū)創(chuàng)建以來，作為青島當(dāng)?shù)氐姆ㄈ算y行，青島銀行緊跟政府政策改革方向，圍繞自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)和上合示范區(qū)的建設(shè)目標(biāo)，主動對接兩區(qū)金融需求，積極開展各項(xiàng)改革創(chuàng)新，全力做好配套金融支持服務(wù)。

為積極踐行國家戰(zhàn)略，2019年9月，青島銀行設(shè)立自貿(mào)區(qū)支行，于當(dāng)年9月6日開業(yè)并完成全國首筆中國-新加坡貨幣互換新元融資業(yè)務(wù)。通過貨幣互換下的靈活融資和結(jié)算方式，有效拓寬了自貿(mào)區(qū)企業(yè)的融資渠道，降低了企業(yè)的融資成本。

作為首批次在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)青島片區(qū)設(shè)立專營機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)，青島銀行積極開展自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)及產(chǎn)品創(chuàng)新，2021年4月6日，成功辦理了該行首筆自貿(mào)區(qū)原油國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。為迎合企業(yè)的發(fā)展方向，青島銀行港口支行借助總行與山東省港口集團(tuán)有限公司簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議的契機(jī)，將原油貿(mào)易金融服務(wù)作為銀港合作的重要方向之一。

2021年6月18日，該行自貿(mào)區(qū)支行與中德產(chǎn)業(yè)發(fā)展運(yùn)營有限公司聯(lián)合舉辦了主題為“青島銀行，與企業(yè)一路同行”的跨境結(jié)算及貿(mào)易融資業(yè)務(wù)交流會，講解青島銀行國際結(jié)算及貿(mào)易融資產(chǎn)品、自貿(mào)區(qū)便利化政策和外匯匯率及大宗商品走勢等內(nèi)容。

青島上合示范區(qū)成立以后，該行充分把握政策紅利，積極推進(jìn)上合示范區(qū)內(nèi)的金融創(chuàng)新，為企業(yè)提供高效快捷的全流程金融服務(wù)。2020年，該行成功落地上合示范區(qū)內(nèi)首筆“一帶一路”歐亞班列供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，對參與“齊魯號”發(fā)運(yùn)的上合示范區(qū)貨源組織單位提供便捷、高效的供應(yīng)鏈金融服務(wù)，有效支持上合示范區(qū)企業(yè)與上合成員國的經(jīng)貿(mào)發(fā)展。

成為科技企業(yè)綜合金融服務(wù)提供者

“在指甲蓋大的芯片上繪圖紙，”青島銀行科技支行的客戶經(jīng)理這樣介紹的佳恩半導(dǎo)體有限公司的技術(shù)含金量。位于青島高新區(qū)的佳恩半導(dǎo)體，主要從事IGBT、MOSFET、FRD等功率半導(dǎo)體芯片與器件的研發(fā)設(shè)計(jì)和制造。

2016年，佳恩半導(dǎo)體有限公司剛成立，由于前期研發(fā)投入高，經(jīng)營仍處于虧損狀態(tài)。此時，青島銀行科技支行用兩個專利權(quán)質(zhì)押為佳恩發(fā)放了第一筆貸款100萬元。

“這是我們的第一筆貸款，我們沒有房產(chǎn)也沒有設(shè)備，只能靠信用來融資。青島銀行給我們帶來的不僅是資金，更提升了企業(yè)經(jīng)營信心?！奔讯靼雽?dǎo)體的負(fù)責(zé)人表示。如今，佳恩半導(dǎo)體有限公司前三季度的經(jīng)營收入已超5000萬。

為支持科技型中小企業(yè)發(fā)展，青島銀行在2014年成立科技支行，從傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)變?yōu)榭萍计髽I(yè)綜合金融服務(wù)提供者。該行積極開發(fā)科技金融特色產(chǎn)品，“集群貸”針對孵化器、高新技術(shù)園區(qū)等實(shí)現(xiàn)貸款批量化操作，“信用貸”給予發(fā)展前景良好的科技型企業(yè)提供無負(fù)擔(dān)的信用貸款支持，“融資租賃貸”讓輕資產(chǎn)的科技企業(yè)輕松取得經(jīng)營用大型機(jī)器設(shè)備。特別是科技企業(yè)風(fēng)險分擔(dān)貸款，通過政府牽頭，銀行、保險公司、擔(dān)保公司等多機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)風(fēng)險，有效緩解企業(yè)融資難的問題。截至2021年9月末，青島銀行科技金融貸款余額超35億元，全力支持山東省建設(shè)高水平創(chuàng)新型省份。

青島財(cái)經(jīng)日報(bào)/首頁新聞記者 李菁