5月19日，青島市中級人民法院舉行新聞發(fā)布會，發(fā)布2019-2021年青島法院十大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙典型案例。

青島中院從青島兩級法院近三年審理的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件中選取十大案例發(fā)布，涉及工作、生活、投資、交友各個(gè)領(lǐng)域，涵蓋“養(yǎng)老型”詐騙、“證券投資”類詐騙、“虛擬產(chǎn)品申購”類詐騙、“網(wǎng)絡(luò)直播”類詐騙、“專家薦股”類詐騙、“代評職稱”類詐騙、“冒充領(lǐng)導(dǎo)”類詐騙、“民族資產(chǎn)解凍”類詐騙等，犯罪手法具有很強(qiáng)的隱蔽性和迷惑性。青島中院希望通過發(fā)布典型案例，提高人民群眾識騙、防騙意識和能力，讓反詐知識深入人心，形成“人人參與反詐、人人都會反詐”的濃厚氛圍。

案例一：

“養(yǎng)老型”詐騙

【案情簡介】

2017年，魏某奇注冊成立北京某生物科技有限公司，后在該公司內(nèi)部先后成立熱線部、回訪部、微商部等部門，招聘王某、肖某兵等人擔(dān)任部門主管，李某、肖某才等人擔(dān)任銷售人員，該公司通過向他人購買糖尿病患者個(gè)人信息，或?qū)N售人員微信二維碼植入各網(wǎng)站廣告中，誘騙被害人瀏覽廣告并添加微信號等方式獲取被害人聯(lián)系方式，并安排銷售人員以“同仁堂健康指導(dǎo)老師”“中醫(yī)老師”名義，向被害人撥打電話或發(fā)送微信，通過謊稱所銷售的產(chǎn)品可治愈疾病取得被害人信任，誘騙被害人購買不具有治療功效的保健品或食品。2017年1月至2019年7月，該電信詐騙集團(tuán)共騙取被害人錢款3900余萬元。為實(shí)施詐騙，魏某奇、李某慧先后兩次向杜某、周某華和江某購買三人通過在互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布虛假的治療糖尿病廣告騙取的糖尿病患者個(gè)人信息共計(jì)21900余條。

【裁判結(jié)果】

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人魏某奇等人以非法占有為目的，通過虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方式，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段騙取他人財(cái)物，其行為均已構(gòu)成詐騙罪。魏某奇、李某慧違反國家有關(guān)規(guī)定，通過購買等方式非法獲取公民個(gè)人信息，其行為均已構(gòu)成侵犯公民個(gè)人信息罪。本案屬于詐騙犯罪集團(tuán)，魏某奇系犯罪集團(tuán)的首要分子，王某、肖某兵是犯罪集團(tuán)的骨干分子，其他被告人系從犯。法院以詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，分別判處被告人魏某奇無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；其余26名被告人12年至1年7個(gè)月有期徒刑不等，并處罰金。

【法官點(diǎn)評】

看病和養(yǎng)生，是社會大眾，尤其是很多中老人關(guān)心的問題。但是，有不少人出于圖省事、迷信權(quán)威或占小便宜等原因，輕易相信網(wǎng)絡(luò)宣傳，而選擇接受各種渠道獲取的所謂特效藥品或器械進(jìn)行診治，從而落入不法分子的圈套。本案的判決嚴(yán)厲打擊了社會上常見的利用廣大患者急于診治疾病的心理，通過電信網(wǎng)絡(luò)手段將不具有治療效果的產(chǎn)品冒充特效藥品實(shí)施詐騙的行為，有力打擊了犯罪分子，保護(hù)了廣大消費(fèi)者的合法權(quán)益。

【防范提示】

廣大患者在就醫(yī)時(shí)不要輕信網(wǎng)絡(luò)上形形色色的所謂“包治百病”“藥到病除”“獨(dú)家秘方”“特效藥”等宣傳信息，而是要選擇正規(guī)的醫(yī)療機(jī)構(gòu)就診。通過短信或社交媒體收到推銷有所謂“強(qiáng)大功效”的藥品、保健品的，不要輕易相信，多與家人朋友商量，以免上當(dāng)受騙。如若發(fā)現(xiàn)自己已經(jīng)受騙，保存好相關(guān)票據(jù)、轉(zhuǎn)賬憑證，及時(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。

案例二：

“證券投資”類詐騙

【案情簡介】

2018年3月，楊某耀成立了以其為實(shí)際控制人，楊某擔(dān)任法定代表人的深圳市某咨詢有限公司，楊某耀安排楊某幫其管理公司并負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)。楊某耀為騙取他人財(cái)物，從張某錢、李某處租買虛假的期貨交易軟件“中期訊”平臺及技術(shù)服務(wù)，并在某信息科技公司開設(shè)資金商戶，接收“中期訊”平臺客戶充值資金，又組織羅某龍、王某梁、駱某等人開展某公司業(yè)務(wù)。后楊某耀發(fā)展柯某生、郭某福、何某斌等人作為代理商，以炒作國際期貨等商品為由，將不特定客戶拉入事先建立的聊天群內(nèi)，冒充炒股專家講課，用多個(gè)賬號冒充真實(shí)投資者烘托氣氛，相互配合騙取客戶信任指導(dǎo)客戶投資。

在投資過程中，張某錢、李巖等人按照楊良耀的要求，將“中期訊”平臺進(jìn)行技術(shù)升級，以實(shí)現(xiàn)進(jìn)行真實(shí)交易的A倉與由其公司控制的無法實(shí)際交易的B倉可以隨時(shí)切換的功能。隨后，楊某耀等人在投資客戶不知情之下，將客戶資金轉(zhuǎn)入B倉，通過虛假期貨交易、收取高額手續(xù)費(fèi)等方式，騙取客戶手續(xù)費(fèi)并給客戶造成經(jīng)濟(jì)損失。2018年3月至2018年7月期間，楊某耀、楊某等人利用“中期訊”平臺，通過虛假期貨交易、收取高額手續(xù)費(fèi)等方式，騙得被害人1691萬元。

【裁判結(jié)果】

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人楊某耀等人以非法占有為目的，在網(wǎng)絡(luò)上采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相方式向不特定多數(shù)人騙取財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成詐騙罪。法院以詐騙罪，分別判處被告人楊某耀等人14年10個(gè)月至3年有期徒刑不等，并處罰金。

【法官點(diǎn)評】

本案是一起多人共同參與的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。楊某耀明知個(gè)人無資質(zhì)從事境外股指期貨交易，租買虛假交易軟件及技術(shù)服務(wù)，伙同同案人以炒作國際期貨等商品為由，在網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行虛假宣傳，誘騙不特定客戶投資騙取客戶資金，涉及的被害人眾多，造成損失特別巨大，涉案金額僅查實(shí)部分已達(dá)1600余萬元。案發(fā)后經(jīng)過公安機(jī)關(guān)不懈努力也僅扣押了第三方支付平臺80余萬元，同案人退賠23萬元，大部分損失無法追回。

【防范提示】

如今，在人人都是自媒體的時(shí)代，各種虛假誘騙投資者的信息滿天飛。對許多初入投資市場的投資小白來說，“低投入賺取高收益”“承諾0虧損”“炒期貨帶你走向人生巔峰”等華麗宣傳讓人難以抗拒，但背后卻是殘酷的詐騙事實(shí)。不法分子打著誘導(dǎo)旗幟操作“黑平臺”騙取投資者的血汗錢，然后直接潛逃。不幸中招的投資者大多數(shù)結(jié)果是血本無歸。投資者在面對紛繁復(fù)雜的表象時(shí)一定要擦亮雙眼，不要輕信天上飛來的發(fā)財(cái)機(jī)會，不可輕信網(wǎng)絡(luò)虛擬交易，對司法機(jī)關(guān)的反詐宣傳一定牢記在心，不給犯罪分子任何可乘之機(jī)。

案例三：

“虛擬產(chǎn)品申購”類詐騙

【案情簡介】

2017年底，為獲取非法利益，沈某（在逃）與劉某東、仇某斌、閻某、郭某等人預(yù)謀，確定了彩金網(wǎng)的運(yùn)作及盈利模式，并糾集鄭某波、劉某、邢某、宋某生、馬某等人共同實(shí)施籌建工作。自2017年底至2018年5月間，劉某東等人通過變更法定代表人、企業(yè)股東等方式實(shí)際控制彩金公司以及關(guān)聯(lián)的上海某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、廣州某文化傳播有限公司，在互聯(lián)網(wǎng)上注冊“中國彩金商城”網(wǎng)站，租賃通訊公司網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器建立中國彩金網(wǎng)網(wǎng)上交易平臺，在網(wǎng)頁上發(fā)布偽造的相關(guān)政府批文、黃金龍頭企業(yè)的合作協(xié)議等虛假信息，利用互聯(lián)網(wǎng)等渠道發(fā)布廣告吸引客戶，發(fā)售虛擬彩金“四葉草”等產(chǎn)品，制造虛假交易量以及交易K線圖等方式誘騙客戶投資，利用第三方支付平臺以手動出金、銀行轉(zhuǎn)賬等方式騙取客戶的申購資金。

鄭某波、宋某生、劉某起根據(jù)各自分工，分別負(fù)責(zé)或參與交易平臺的籌建、運(yùn)營，或偽造彩金平臺資金置于第三方支付平臺監(jiān)管下的假象，以增加客戶信任度；為規(guī)避境內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)注冊審查制度，將“中國彩金商城”官方網(wǎng)站注冊在境外互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)器并上傳到互聯(lián)網(wǎng)，進(jìn)行后臺交易操作，偽造平臺交易活躍假象。仇某斌伙同劉某、閻某等人組織培訓(xùn)數(shù)十名“客服經(jīng)理”，利用互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站、微信、QQ等網(wǎng)絡(luò)通訊工具散布該平臺收益高、風(fēng)險(xiǎn)低等虛假信息，吸引客戶入網(wǎng)投資。

2018年5月中旬，彩金網(wǎng)交易平臺發(fā)售虛擬產(chǎn)品“四葉草”，申購該產(chǎn)品的金額達(dá)1億余元。5月18日前后，沈某等人預(yù)謀采取100%中簽、全額配票，制造“四葉草”產(chǎn)品價(jià)格下跌的方式，隱瞞抽逃被害人申購資金的事實(shí)。5月21日，馬某根據(jù)沈某、仇某斌的授意發(fā)布交易平臺閉市公告，將中簽率由原擬定的0.86％變更為100％，按照仇某斌提供的客戶名單，對青島地區(qū)以外的其他客戶的申購資金進(jìn)行全額配票，致使被害人申購 “四葉草”虛擬產(chǎn)品的資金總計(jì)107405957.47元無法取回。

【裁判結(jié)果】

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人劉某東等人以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，詐騙或幫助詐騙他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為均構(gòu)成詐騙罪。在詐騙犯罪過程中，劉某東系主犯；其余參與詐騙的17名被告人均系從犯。法院以詐騙罪，分別判處被告人劉某東無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；其余17名被告人3年以上10年以下不等的有期徒刑，并處罰金。宣判后，部分被告人提出上訴，二審裁定駁回上訴，維持原判。

【法官點(diǎn)評】

本案是在互聯(lián)網(wǎng)高度發(fā)展的時(shí)代衍生出的新型詐騙犯罪，較之傳統(tǒng)的詐騙犯罪，呈現(xiàn)出鮮明特點(diǎn)：首先，以申購虛擬產(chǎn)品為幌子。劉某東等人通過建立網(wǎng)上交易平臺、發(fā)布偽造批文等手段，營造交易平臺合法合規(guī)的假象，騙取被害人信任，進(jìn)而發(fā)布廣告吸引客戶，發(fā)售虛擬彩金“四葉草”等產(chǎn)品。在作案初期，嚴(yán)格控制客戶中簽的比例，營造所售產(chǎn)品緊缺，價(jià)格會不斷上漲的假相，引誘被害人擴(kuò)大投資規(guī)模，以提高中簽比例。在被害人及投資數(shù)額達(dá)到一定數(shù)量之后，通過操縱產(chǎn)品價(jià)格漲跌，來實(shí)現(xiàn)對被害人進(jìn)行“收割”的目的。其次，以網(wǎng)絡(luò)通訊工具尋找潛在被害人。劉某東等人組織培訓(xùn)大量的所謂“客服經(jīng)理”，利用互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站、微信、QQ等網(wǎng)絡(luò)通訊工具，虛假宣傳該平臺收益高、風(fēng)險(xiǎn)低，引誘潛在的被害人投資。第三，利用部分被害人的暴富心理。絕大多數(shù)的被害人在投資初期，都會輕松的實(shí)現(xiàn)“盈利”，在這種情況下部分被害人會加大投入，或者邀請周圍的親戚、朋友投資，最終被“收割”而血本無歸。

【防范提示】

近年來，伴隨互聯(lián)網(wǎng)科技飛速發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪愈發(fā)高發(fā)，其詐騙的金額之高、被害人之廣、社會危害之大是傳統(tǒng)的詐騙犯罪無法比擬的。面對如此誘惑性強(qiáng)、隱蔽性高的詐騙犯罪，廣大群眾一定要提高警惕，時(shí)刻提防，理財(cái)投資一定要到國務(wù)院金融管理部門監(jiān)督管理的正規(guī)金融機(jī)構(gòu)，莫輕易相信虛假網(wǎng)站及他人承諾，莫因貪小利落入違法犯罪分子精心編織的詐騙陷阱。

案例四：

“網(wǎng)絡(luò)直播”類詐騙

【案情簡介】

2020年3月至7月14日期間，周某注冊成立南昌某文化傳媒有限公司并與江西某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司達(dá)成協(xié)議，使用該公司直播平臺名義，結(jié)伙裘某南等12人分工負(fù)責(zé)，使用預(yù)先對主播人員編制的人設(shè)、劇本、話術(shù)等，由前端業(yè)務(wù)員使用頭像為主播照片的社交軟件賬號，隨機(jī)添加男性好友。通過初步溝通，篩選出有一定經(jīng)濟(jì)能力的男性，以戀愛、交友等名義，要求對方添加由后端業(yè)務(wù)員等人以主播頭像、人設(shè)信息設(shè)置的微信賬戶為好友。再由上述后端業(yè)務(wù)員繼續(xù)冒充主播與被害人聊天，謊稱戀愛、交友或家庭困難，騙取對方對主播的感情信任，誘導(dǎo)被害人進(jìn)入平臺的直播間為主播充值打賞。直播期間，該團(tuán)伙還利用平臺內(nèi)部人員充值優(yōu)惠，在直播間冒充女主播追求者，以較低的代價(jià)對女主播進(jìn)行打賞，刺激、誘導(dǎo)被害人對女主播充值打賞。期間，該團(tuán)伙詐騙100余名被害人錢款共計(jì)人民幣279970元。

【裁判結(jié)果】

法院經(jīng)審理認(rèn)為，上述被告人利用電信網(wǎng)絡(luò)詐騙公私財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為均構(gòu)成詐騙罪，依法應(yīng)予懲處。法院以詐騙罪，分別判處被告人周某等人4年4個(gè)月至1年3個(gè)月有期徒刑不等，并處罰金。

【法官點(diǎn)評】

隨著網(wǎng)絡(luò)直播的興起，利用網(wǎng)絡(luò)平臺實(shí)施詐騙呈多發(fā)趨勢。本案中被告人利用當(dāng)下火熱的網(wǎng)絡(luò)直播平臺，由主犯統(tǒng)一策劃安排并提供劇本，組建主管、主播、經(jīng)紀(jì)人1:1：N的團(tuán)隊(duì)模式，虛構(gòu)女主播身份，經(jīng)紀(jì)人冒用女主播身份，通過社交軟件添加男性被害人，施展“話術(shù)”與被害人假意戀愛的方式，誘導(dǎo)被害人進(jìn)入直播間，并在直播中通過主播賣慘、團(tuán)隊(duì)操縱打賞、烘托氛圍等手段，刺激被害人對主播不斷打賞。前端業(yè)務(wù)員、后端維護(hù)人員與主播各司其職，誘導(dǎo)被害人陷入錯(cuò)誤認(rèn)識，一步步進(jìn)入提前設(shè)計(jì)的“圈套”而不自知，最終自愿向犯罪分子交付財(cái)物。

【防范提示】

隨著網(wǎng)絡(luò)直播行業(yè)的興起，某些詐騙分子也瞄準(zhǔn)了此種“商機(jī)”，僅靠一部手機(jī)、一臺電腦、一支話筒，冒充主播詐騙。這種在雙方不接觸、不明身份的情況下，實(shí)施遠(yuǎn)程的“背靠背”式詐騙，是非常典型的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，應(yīng)予依法嚴(yán)懲。同時(shí)，在防范此類犯罪方面，更需要全社會的共同參與。此類犯罪行為披著貌似你情我愿的外衣，詐騙人利用被害人掌握信息不準(zhǔn)，借情感交友等方式騙取被害人財(cái)產(chǎn)。廣大網(wǎng)友在網(wǎng)上交友、網(wǎng)絡(luò)打賞時(shí)務(wù)必要提高防范意識，切勿輕信美麗謊言，守好自己的錢袋子。

案例五： 

“專家薦股”類詐騙

【案情簡介】

2019年2月至5月，曾某某在經(jīng)營深圳市某商務(wù)有限公司期間，伙同劉某、吳某某等人，分別冒充投資公司工作人員和股民，使用話術(shù)，在微信客戶群內(nèi)吹噓分析股票漲跌情況，發(fā)送投資教程等虛假信息，相互配合騙取客戶信任，誘導(dǎo)客戶在虛假平臺開戶投資，后以投資失敗、索要傭金為由，詐騙4名被害人錢款共計(jì)1222397.5元。

【裁判結(jié)果】

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人曾某某等9人以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為均構(gòu)成詐騙罪。法院以詐騙罪，分別判處被告人曾某某等9人10年6個(gè)月至3年有期徒刑不等，并處罰金。

【法官點(diǎn)評】

近幾年，利用幫助客戶投資實(shí)施電信詐騙的案件頻發(fā)，犯罪分子往往以傳授投資理財(cái)知識為誘餌吸粉拉群，群內(nèi)所謂的“導(dǎo)師”“專家”開始講各種正規(guī)的炒股、理財(cái)?shù)韧顿Y，并以“了解投資平臺漏洞”“平臺內(nèi)部工作人員”等理由引誘被害人參與理財(cái)、博彩等活動，然后讓被害人下載“投資App”、登錄虛假網(wǎng)站轉(zhuǎn)賬投資，在初期給被害人小額回報(bào)，在被害人相信投資炒股網(wǎng)絡(luò)博彩能夠獲利后，便誘導(dǎo)大額轉(zhuǎn)賬投資、參與網(wǎng)絡(luò)博彩，等到下注額度較大時(shí)，騙子就會凍結(jié)網(wǎng)友賬號將其踢出局，最終造成被害人巨額財(cái)產(chǎn)損失。

【防范提示】

股市有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎，證券投資市場沒有穩(wěn)賺不賠的股票。廣大網(wǎng)民不要輕信陌生人發(fā)來的“盈利圖”，不加入全是陌生人的“投資群”，不輕信“營業(yè)執(zhí)照”，不做“國際盤”。投資者對超高收益的投資要保持戒心，不要被暫時(shí)的高利率迷惑雙眼，切勿相信只掙不賠的“買賣”，避免落入網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)詐騙陷阱。

案例六：

“兩卡”關(guān)聯(lián)犯罪

【案情簡介】

2020年5月始，龐某坤從周某乙、周某甲、李某飛、王某貴處收購64張銀行卡非法持有，加價(jià)向他人出售謀利，為他人實(shí)施違法犯罪活動提供支付結(jié)算幫助。經(jīng)查詢，涉案銀行卡支付結(jié)算金額約1.3億元，涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙金額3.6萬元。劉某明、張某兵二人均收購他人銀行卡30余張非法持有，卡內(nèi)支付結(jié)算金額為100余萬元。

2020年5月始，周某甲在明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施違法犯罪活動的情況下，仍辦理10張銀行卡并從牟某海、冷某、劉某斌處收購24張銀行卡向龐某坤、張某兵出售謀利，為他人實(shí)施違法犯罪活動提供支付結(jié)算幫助。經(jīng)查詢，涉案銀行卡支付結(jié)算金額為2300余萬元，涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙金額20余萬元。周某乙、吳某寧、冷某等人均自己辦理并收購他人銀行卡數(shù)張，卡內(nèi)支付結(jié)算金額達(dá)數(shù)千萬元，涉嫌詐騙金額數(shù)10萬元。

2020年3月，隋某飛、張某豪等4人在明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施違法犯罪活動的情況下，仍自己辦理數(shù)張銀行卡向他人出售謀利，為他人實(shí)施違法犯罪活動提供支付結(jié)算幫助。經(jīng)查詢，涉案銀行卡支付結(jié)算金額為數(shù)百至千余萬元。公訴機(jī)關(guān)指控龐某坤、劉某明、張某兵3人構(gòu)成妨害信用卡管理罪，指控周某甲等8人構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。

【裁判結(jié)果】

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人龐某坤非法持有他人信用卡，數(shù)量巨大，被告人劉某明、張某兵非法持有他人信用卡，數(shù)量較大，其行為均構(gòu)成妨害信用卡管理罪。被告人周某甲、周某乙、吳某寧、冷某、隋某飛、張某豪、王某科、陳某亮明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍為其犯罪提供支付結(jié)算幫助，情節(jié)嚴(yán)重，其行為均構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。法院以妨害信用卡管理罪，分別判處被告人龐某坤、劉某明等3人有期徒刑3年至1年2個(gè)月不等，并處罰金；以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，分別判處被告人周某甲等4人有期徒刑1年3個(gè)月至11個(gè)月不等，并處罰金；判處被告人隋某飛等3人緩刑，對被告人陳某亮單處罰金。

【法官點(diǎn)評】

當(dāng)前，非法出售、出租電話卡、銀行卡（簡稱“兩卡”）問題較為突出。不少犯罪分子將收購的“兩卡”作為犯罪工具，用于騙取被害人資金或轉(zhuǎn)移贓款，掩蓋犯罪事實(shí)，逃避司法機(jī)關(guān)追查。這種行為嚴(yán)重危害社會安全穩(wěn)定，嚴(yán)重侵蝕社會誠信根基，必須從源頭管控，從嚴(yán)打擊防范，多管齊下，堅(jiān)決遏制“兩卡”問題泛濫，防止電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪滋生蔓延。為依法懲治非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等犯罪，2019年9月，“兩高”制定出臺《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》。本案對被告人龐某坤等十一人依法判處刑罰，充分體現(xiàn)了對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙關(guān)聯(lián)犯罪的犯罪分子依法從嚴(yán)懲處的精神。

【防范提示】

在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中，犯罪分子在實(shí)施犯罪后，會通過各種渠道轉(zhuǎn)移贓款，因此催生了幫助電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子洗錢的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，這其中有出售自己辦理的少量銀行卡的“卡農(nóng)”，也有從他人處收購銀行卡，以販卡為業(yè)的“卡商”。涉“兩卡”黑灰產(chǎn)業(yè)為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪推波助瀾，已成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪履打不絕的幫兇。由于出售、出租“兩卡”是有償提供，可以坐拿一筆費(fèi)用，有的人將出售、出租“兩卡”視作一種生財(cái)之道，殊不知自己已經(jīng)充當(dāng)犯罪分子的幫兇。廣大群眾在面對不法分子提出收購、租賃“兩卡”的要求時(shí)，一定要保持清醒，明辨是非，不為所動，千萬不要因貪圖蠅頭小利而以身試法，付出無可挽回的慘痛代價(jià)。

案例七：

為他人詐騙犯罪提供便利條件構(gòu)成詐騙共犯

【案情簡介】

2021年4月，王某某通過“蝙蝠”聊天軟件認(rèn)識“周某某”（在逃），“周某某”向王某某介紹了“話務(wù)寶”（可將國外手機(jī)信號轉(zhuǎn)示為國內(nèi)電話號碼）這種設(shè)備功能，使用“話務(wù)寶”為網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙服務(wù)。境外電信詐騙團(tuán)伙通過該“話務(wù)寶”設(shè)備及“話務(wù)寶”APP，在國外向境內(nèi)被害人打電話，以幫助注銷校園貸賬戶，否則影響征信為由，要求被害人轉(zhuǎn)賬。

王某某租用場所，購買話務(wù)寶設(shè)備及手機(jī)卡，按照“周某某”的指令，用手機(jī)下載了話務(wù)寶APP，并通過無線網(wǎng)絡(luò)將電話卡裝入話務(wù)寶設(shè)備，開始幫助網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，時(shí)間為每天上午10時(shí)到晚上7時(shí)。2021年4月27日至29日，在王某某的要求下，其弟代某某幫助王某某在房間內(nèi)看守話務(wù)寶設(shè)備，后被公安機(jī)關(guān)查獲。通過提取王某某的兩臺群發(fā)設(shè)備、手機(jī)等信息，已查實(shí)涉案金額為人民幣40余萬元。

【裁判結(jié)果】

法院經(jīng)審理認(rèn)為，根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》規(guī)定，明知他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，為其提供通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持的，以共同犯罪論處。被告人王某某以非法占有為目的，伙同他人進(jìn)行電信詐騙，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成詐騙罪。法院以詐騙罪，判處被告人王某某有期徒刑4年9個(gè)月，并處罰金人民幣10萬元。

【法官點(diǎn)評】

近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動持續(xù)高發(fā)多發(fā)，給群眾財(cái)產(chǎn)帶來巨大損失。打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪難度較大，一方面，由于境內(nèi)打擊力度的空前加大，大批詐騙窩點(diǎn)向境外轉(zhuǎn)移；另一方面，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中普遍使用非實(shí)名手機(jī)卡、信用卡（即“兩卡”）又給案件偵辦設(shè)置了多重障礙。本案是典型的為境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙提供技術(shù)支持的案件，境外詐騙團(tuán)伙以幫助注銷校園貸賬戶，否則影響征信為由，要求被害人轉(zhuǎn)賬；被告人在境內(nèi)為境外團(tuán)伙看管“話務(wù)寶”設(shè)備，境外犯罪分子通過該設(shè)備可直接向境內(nèi)被害人撥打電話實(shí)施詐騙。依法打擊此類關(guān)聯(lián)犯罪分子，有利于整治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動。

【防范提示】

廣大群眾一定要提升個(gè)人信息保護(hù)意識，妥善保管自己的身份證、銀行卡、手機(jī)卡等，一旦丟失要立即掛失，更不能貪圖一時(shí)小惠小利，出租、出借、出售自己的身份證、銀行卡、手機(jī)卡。這些都可能導(dǎo)致犯罪。一旦接到要求轉(zhuǎn)賬的電話，立即向公安機(jī)關(guān)等核實(shí)相關(guān)信息，防止上當(dāng)受騙！

案例八：

“代評職稱”類詐騙

【案情簡介】

2019年5月至2021年2月期間，溫某某租用辦公場所，購置電腦、手機(jī)卡等作案工具，以電話、微信等方式尋找需要職稱評級的被害人，以辦理各種職稱評級為由，用偽造的評級材料和證書詐騙多名被害人。

實(shí)施過程中，溫某某一方面積極發(fā)展下級“職稱代評”代理，通過下級代理尋找需要職稱代評人員；另一方面根據(jù)代理提交的需要職稱代評人員信息，聯(lián)系上線將假的職稱證書掛在假冒的人社局網(wǎng)站上。在獲取需要紙質(zhì)證書的信息后，聯(lián)系制作假證的上線將制作好的假證書郵寄給辦證人，以此賺取中間差價(jià)騙取需要職稱代評人員的錢款共計(jì)人民幣95080元。其中，溫某某向賴某某傳授犯罪方法，授意其找他人制作多個(gè)省、市虛假人社局網(wǎng)站，制作網(wǎng)站后臺；仲某、仲某玉、孫某是溫某某、賴某某的下級代理，通過上線將虛假職稱證書掛在虛假人社網(wǎng)站，并聯(lián)系上線制作虛假證書后郵寄給辦證人，以此牟利。

【裁判結(jié)果】

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人溫某某、賴某某以非法占有為目的，與仲某玉等代理以撥打電話、加微信好友等方式依托互聯(lián)網(wǎng)平臺虛構(gòu)能夠辦理中高級職稱證書評審的事實(shí)騙取他人錢財(cái)，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。法院以詐騙罪，分別判處被告人溫某某等3年9個(gè)月至2年5個(gè)月有期徒刑不等，并處罰金。判決后，溫某某等提出上訴，二審裁定駁回上訴，維持原判。

【法官點(diǎn)評】

與一般詐騙犯罪相比，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙組織架構(gòu)具有較高的“獨(dú)立統(tǒng)一性”，詐騙團(tuán)伙內(nèi)部層級分明、各司其職、互不干擾，同時(shí)相互聯(lián)系和影響，共同組成完整的詐騙流水線，缺一不可。本案中，整個(gè)詐騙犯罪由聯(lián)系有意向辦證人員、維護(hù)假網(wǎng)站、辦假證寄交被害人、騙取辦證費(fèi)用等環(huán)節(jié)接續(xù)組成，仲某、仲某玉、孫某虛構(gòu)能夠辦理工程師職稱評級的事實(shí)，騙取他人財(cái)物；溫某某和賴某某提供虛假的人社網(wǎng)站或?qū)ふ抑谱骷僮C的人，共同完成騙取他人財(cái)物的行為，系典型的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。該類型電信詐騙犯罪分子利用虛假網(wǎng)站，制作虛假證書，利用被害人急于辦證的心理，誘騙被害人上當(dāng)，詐騙手法花樣更多、迷惑性更強(qiáng)，具有極大社會危害性。

【防范提示】

近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈高發(fā)態(tài)勢，其背后除了直接對被害人進(jìn)行詐騙的犯罪分子之外，也少不了其他幫助犯的推波助瀾。面對利益的誘惑，明知對方是從事電信詐騙的犯罪分子，仍抱有僥幸心理，認(rèn)為只要不與對方共同進(jìn)行詐騙就可以逃脫處罰，進(jìn)而選擇以其他方式幫助對方來賺取傭金，殊不知這樣的行為已經(jīng)構(gòu)成犯罪。在生活中切不可為了眼前的利益而放棄底線，為了蠅頭小利鋌而走險(xiǎn)，否則等待的只能是法律的嚴(yán)懲。

案例九：

“冒充領(lǐng)導(dǎo)”類詐騙

【案情簡介】

自2018年下半年，黃某某、朱某、阮某某多次糾集在一起，通過互聯(lián)網(wǎng)搜索公司名稱、電子郵件等信息后，冒充公司領(lǐng)導(dǎo)向公司發(fā)送郵件進(jìn)行電信詐騙活動。2019年6月初，黃某某分別與朱某勤、朱某、阮某某等人糾集在一起，預(yù)謀詐騙后，于6月3日由黃某某提供作案用的筆記本電腦、手機(jī)、網(wǎng)絡(luò)熱點(diǎn)、收款賬戶、QQ號和郵箱及詐騙劇本和方法等，由朱某勤提供作案地點(diǎn)，五人分工合作，相互配合，五人分開不同的省份，通過互聯(lián)網(wǎng)搜索招聘網(wǎng)站上的招聘公司的名稱、法人、電子郵件等信息，后冒充公司領(lǐng)導(dǎo)向不特定公司發(fā)送電子郵件要求建立QQ工作群。其中，青島某制造有限公司工作人員按要求建立QQ工作群后，黃某某、朱某勤、朱某開（另案處理）分別扮演公司不同的角色加入該群，詐騙青島某制造有限公司人民幣98萬元，后將作案用的手機(jī)、筆記本電腦等銷毀。朱某勤聯(lián)系洗錢將98萬元變現(xiàn)，分給黃某某15萬元，朱某和阮某某未分到贓款。案發(fā)后，黃某某、朱某勤、朱某、阮某某被公安機(jī)關(guān)從廣西賓陽縣抓獲歸案。

【裁判結(jié)果】

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人黃某某、朱某勤、朱某、阮某某以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方式，利用互聯(lián)網(wǎng)對不特定多數(shù)人實(shí)施詐騙，騙取他人財(cái)產(chǎn)，數(shù)額特別巨大，其行為均構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)予懲處。黃某某、朱某勤系主犯，朱某、阮某某系從犯。法院以詐騙罪，分別判處被告人黃某某、朱某勤、朱某、阮某某12年6個(gè)月至4年6個(gè)月有期徒刑不等，并處罰金。

【法官點(diǎn)評】

本案中，被告人利用社交網(wǎng)絡(luò)工具的日常性及隱蔽性等特征，按照詐騙劇本，冒充公司領(lǐng)導(dǎo)向不特定公司發(fā)送電子郵件，騙取被害單位工作人員信任進(jìn)行詐騙。黃某某、朱某勤作為犯罪行為的組織、策劃人，系主犯，需按照其參與的全部犯罪處罰。其他被告人同樣參與詐騙犯罪，系從犯，應(yīng)按其在共同犯罪中起到的作用及到案后表現(xiàn)進(jìn)行處罰。

【防范提示】

郵件、QQ、微信等網(wǎng)絡(luò)社交工具為我們?nèi)粘９ぷ?、生活提供了很大便利，成為我們?nèi)粘Ｉ畈豢扇鄙俚囊徊糠?，但因具有游離于真實(shí)社會之外的虛擬性，也給不法分子帶來可乘之機(jī)。該類騙局具有較強(qiáng)的針對性，迷惑性，嚴(yán)重?fù)p害人民群眾利益。在此提醒廣大群眾及企業(yè)，認(rèn)真辨識網(wǎng)絡(luò)世界的復(fù)雜信息，對陌生鏈接、陌生邀請、陌生信息要高度警惕，做到“不管、不看、不點(diǎn)擊”，特別是遇到轉(zhuǎn)賬要求時(shí)務(wù)必通過官方渠道了解信息真?zhèn)?，避免陷入網(wǎng)絡(luò)陷阱。

案例十：

“民族資產(chǎn)解凍”類詐騙

【案情簡介】

2017年4月至2018年4月期間，唐某某通過微信群，對外宣傳其為“全國總工會會長”，“國務(wù)院辦公廳”“國際梅協(xié)總部”授權(quán)的團(tuán)隊(duì)總負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)發(fā)放扶貧資金、組建56所民族大學(xué)，并通過許諾發(fā)放高額扶貧款、分配房產(chǎn)、在民族大學(xué)安排工作，以手續(xù)費(fèi)、辦理金卡等名義，詐騙3萬余人，涉案金額1500余萬元人民幣。

【裁判結(jié)果】

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人唐某某大專文化，系退休教師，其在詐騙的過程中提取現(xiàn)金人民幣91.5萬元，并且向其子匯款人民幣16.7萬元。結(jié)合被告人的認(rèn)知能力，既往經(jīng)歷，以及在公安機(jī)關(guān)的供述足以認(rèn)定其具有詐騙的犯罪故意。被告人唐某某明知所謂的“民族資產(chǎn)大業(yè)”不存在，但仍以“國際梅協(xié)”“民族資產(chǎn)解凍”等方式對外宣傳，以高額回報(bào)為誘餌，利用電信網(wǎng)絡(luò)，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。法院以詐騙罪，判處被告人唐某某有期徒刑15年，并處罰金人民幣150萬元。唐某某提起上訴，二審裁定駁回上訴、維持原判。

【法官點(diǎn)評】

本案中犯罪分子偽造國務(wù)院、財(cái)政部、民政部等國家機(jī)關(guān)公文，假冒國家領(lǐng)導(dǎo)人名義，合成領(lǐng)導(dǎo)人圖片，偽造國家領(lǐng)導(dǎo)人批示指示，發(fā)布虛假“任命書”“委任狀”“主席令”和“國務(wù)院、財(cái)政部通知”，并依托“民族資產(chǎn)解凍”這一主要名目，編造“國際梅花協(xié)會”“民族資產(chǎn)解凍委員會”等組織機(jī)構(gòu)，設(shè)立慈善、扶貧、建設(shè)大學(xué)等各類虛假項(xiàng)目，利用各種微信群發(fā)展下線，采取非接觸式的手段做宣傳推廣，通過微信、支付寶、網(wǎng)銀等方式收單、轉(zhuǎn)移贓款，把受騙人員編成軍、師、旅、團(tuán)、營或者大學(xué)副校長、各系主任、副主任來管理，涉及的地域廣，參與人員多，傳播速度快，動員能力強(qiáng)，雖然單個(gè)人被騙金額不大，但涉案總金額大。應(yīng)結(jié)合其社會危害性對其定罪量刑。

【防范提示】

近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)飛速發(fā)展，借助便捷高效的現(xiàn)代通信、金融工具，此類詐騙活動加速向網(wǎng)絡(luò)發(fā)展，呈現(xiàn)與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪類似的迅猛發(fā)展態(tài)勢。面對網(wǎng)絡(luò)中的種種信息，廣大群眾要擦亮雙眼，仔細(xì)甄別，不要輕易相信陌生人的話，要牢記“天上不會掉餡餅，只會掉陷阱”。無論是網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)款，還是線下支付，都要慎之又慎，一旦發(fā)現(xiàn)被騙，應(yīng)立刻報(bào)警。

青島財(cái)經(jīng)日報(bào)/首頁新聞  記者  劉瑞東  通訊員  何文婕  呂佼

責(zé)任編輯：林紅