距離2008年諾亞財富扎根青島以來，已經(jīng)過去了整整15年。這15年間，諾亞在復(fù)雜多變的市場考驗(yàn)中堅(jiān)守專業(yè)、溫情守護(hù)，為青島高凈值人士帶來領(lǐng)先的財富管理理念，提供專屬的資產(chǎn)配置服務(wù)。時間驗(yàn)證了諾亞財富忠誠陪伴客戶，服務(wù)能級的提升，獲得了市場的肯定和認(rèn)可。

7月6日，諾亞財富青島分公司舉辦了“處變不驚 踏浪而行”私享會，邀請全球保障傳承領(lǐng)域頂尖嘉賓，圍繞宏觀趨勢、全球稅籌、保障傳承主題深入探討，開啟一場智慧盛宴。同時，在諾亞青島成立15周年之際，特別策劃“拾伍而上，傾心出發(fā)”瞰海晚宴，邀請客戶及合作伙伴來到現(xiàn)場，與大家一起見證諾亞在青島成立15周年的里程碑時刻。

會議現(xiàn)場

深耕島城財富管理15年 青島投資人為諾亞投出信任票

2005年諾亞財富成立以前，國內(nèi)尚無獨(dú)立財富管理機(jī)構(gòu)，理財市場以券商、銀行、基金公司為主導(dǎo)。各家機(jī)構(gòu)以產(chǎn)品銷售為導(dǎo)向，私人客戶并未享受優(yōu)質(zhì)全面的金融服務(wù)。諾亞財富作為國內(nèi)第一家獨(dú)立財富管理機(jī)構(gòu)，應(yīng)勢而生。那時，諾亞成立的初衷，是為全球高凈值華人提供財富管理服務(wù)，讓個人投資者可以享受機(jī)構(gòu)般的服務(wù)。

“早在2008年，諾亞在青島設(shè)立了分公司。諾亞與客戶的相逢，就是建立信任的開始15年之前，在整個信托行業(yè)蓬勃發(fā)展的時候，我們第一位青島投資人就進(jìn)行了股權(quán)投資，為我們諾亞投出了信任票。我們很多老客戶也成為我們的特別顧問，我們是如同家人一樣，彼此信賴，互相支持。正是客戶們投出的信任票，與我們諾亞共同經(jīng)歷市場洗禮、經(jīng)濟(jì)波動的長期陪伴，給予了諾亞不斷前進(jìn)的動力?！敝Z亞財富青島分公司總經(jīng)理杜怡凡表示。

扎根青島15年來，諾亞財富以其專業(yè)化、定制化、精細(xì)化的服務(wù)，贏得了廣大客戶的信任和好評，成為島城高凈值人群信任的國內(nèi)第三方財富管理頭部機(jī)構(gòu)。

諾亞提供的優(yōu)質(zhì)增值服務(wù)，不斷提升客戶個人生活品質(zhì)。具體而言，當(dāng)客戶對理財師建立信任感后，諾亞的理財師還會根據(jù)部分客戶的需求在海外資產(chǎn)配置、稅務(wù)規(guī)劃、家族信托、保險規(guī)劃、子女教育等方面提供服務(wù)，而這類增值服務(wù)對于提升客戶的滿意度亦起到了正面影響。此外，公司定期舉辦投資者研討會和論壇，邀請專家和投資機(jī)構(gòu)分享觀點(diǎn)，開展各種形式的投資者教育，從而讓客戶了解并認(rèn)同公司的投資理念。

青島分公司總經(jīng)理杜怡凡介紹道：“到今天為止，我們第一個家族信托、家族合伙辦公室等創(chuàng)新模式持續(xù)在青島落地，填補(bǔ)了青島財富管理行業(yè)的空白。諾亞希望通過多領(lǐng)域的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，全球資源的整合，私人需求的定制，以及溫暖體貼的服務(wù)，為客戶的財富保駕護(hù)航，同時將心注入，與客戶代代相伴。”

今年以來，為更好提升客戶服務(wù)，諾亞創(chuàng)新開啟“客戶服務(wù)節(jié)”，通過增加與客戶的觸達(dá)場景，聚焦核心客戶的需求并定制專屬權(quán)益，提供更有針對性場景的服務(wù)。2023年一季度，諾亞針對提升鉆黑等核心客戶服務(wù)，通過客戶服務(wù)節(jié)已覆蓋客戶活動場景近50場，覆蓋近15000人次?？头?jié)權(quán)益包括客戶體驗(yàn)，法稅服務(wù)存續(xù)萬里行活動，新加坡、中國香港游學(xué)考察之旅，溧陽、北戴河旅居體驗(yàn)，鉆黑定制研修營等。

數(shù)據(jù)顯示，2023年一季度諾亞注冊客戶數(shù)同比增長6.2%，核心客戶同比增長16.4%，其中黑卡及超黑客戶同比增長19.5%。諾亞的國際會員數(shù)同比增長13.2%，國際總活躍客戶同比增長35.3%，持續(xù)穩(wěn)健增長的核心客戶數(shù)也是對諾亞在客戶界面上持續(xù)投入所取得成績的最大肯定。

標(biāo)準(zhǔn)化轉(zhuǎn)型成果豐碩 從“產(chǎn)品驅(qū)動”轉(zhuǎn)向“以客戶為中心”

資管新規(guī)于2022年1月1日正式落地實(shí)施。一年來，理財產(chǎn)品告別了剛兌，基本實(shí)現(xiàn)了凈值化轉(zhuǎn)型。新規(guī)對投資者在轉(zhuǎn)變投資理念、提高風(fēng)險意識上提出了新的要求，同時對資管機(jī)構(gòu)也提出了很大的挑戰(zhàn)。進(jìn)入2022年后，國內(nèi)財富管理行業(yè)迎來一場大的“范式”轉(zhuǎn)型，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)進(jìn)入了標(biāo)準(zhǔn)化時代。

面對這一新的格局競爭，諾亞財富積極作為、提前布局，開啟了“以客戶為中心”的變革，通過提升客戶服務(wù)和體驗(yàn)來打造差異化的競爭優(yōu)勢。2019年諾亞開啟非標(biāo)資產(chǎn)向標(biāo)準(zhǔn)化、凈值型產(chǎn)品轉(zhuǎn)型，而轉(zhuǎn)型成功后的諾亞繼續(xù)夯實(shí)自身的研究能力。截至2020年來實(shí)現(xiàn)非資產(chǎn)清零，組合配置，穩(wěn)見未來，依托公司的研究能力在復(fù)雜周期里，諾亞尋求為客戶守護(hù)財富的配置之道。

據(jù)杜怡凡介紹，諾亞始終以近乎嚴(yán)苛的標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行產(chǎn)品篩選流程。每年2000多款不同市場領(lǐng)域的產(chǎn)品，只有不到5%的比例，能通多層風(fēng)控，最終推薦給客戶。

2019年以前，領(lǐng)先的產(chǎn)品是諾亞的核心競爭力之一。在深刻認(rèn)識到宏觀和市場環(huán)境發(fā)生的變化之后，諾亞開始應(yīng)時而變，開啟了從專注于產(chǎn)品本身，相信“好產(chǎn)品會說話”到踐行 “以客戶為中心，以生存為底線”的變革之路。

“業(yè)余投資者是很難判斷產(chǎn)品好壞的，這也是為什么金融市場中需要有經(jīng)驗(yàn)的管理人來做這個事情的原因，在正確的時間周期配置正確的資產(chǎn)。”杜怡凡表示。

回溯歷史，諾亞為客戶提供財富管理服務(wù)的第一天開始就注重資產(chǎn)配置。早在2003年便首先引進(jìn)私人銀行概念，提供多樣化、差異化的財富管理產(chǎn)品及服務(wù)，歷經(jīng)十?dāng)?shù)年發(fā)展在業(yè)內(nèi)頗有盛譽(yù)。2010年，諾亞成立了歌斐資產(chǎn)，涉足資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，通過打造眾多自營資產(chǎn)端產(chǎn)品，豐富了公司的供應(yīng)鏈；目前，歌斐資產(chǎn)已發(fā)展為我國最大的母基金管理公司，投研驅(qū)動的公開市場投資持續(xù)跑贏市場基準(zhǔn)。與其他機(jī)構(gòu)相比，諾亞的獨(dú)特優(yōu)勢是在于可以清楚地看到管理人情況，能更好地給客戶做資產(chǎn)配置。

據(jù)了解，2019-2020年諾亞邀請光輝國際，華為作為戰(zhàn)略顧問，啟動的組織變革，深入以客戶為中心，開啟鐵三角服務(wù)模式，由團(tuán)隊(duì)為客戶提供全方位的資產(chǎn)配置，同時遵循12-4-2服務(wù)要求，每個季度為客戶提供資產(chǎn)配置診斷服務(wù)。

在不同的時間周期，諾亞依托CIO、CSO、IPS三大辦公體系化經(jīng)營，實(shí)現(xiàn)從產(chǎn)品思維轉(zhuǎn)變?yōu)榭蛻粢暯墙鉀Q方案思維，并形成CIO觀點(diǎn)從宏觀到中觀再到微觀的傳遞和轉(zhuǎn)換能力，推動“以客戶為中心”資產(chǎn)配置理念落地，為客戶提供適合不同市場環(huán)境的產(chǎn)品與服務(wù)。

從2022年的“先保護(hù)，再增長”，到今年，諾亞的年度策略是“底線思維，順勢而為”。希望客戶在等待市場機(jī)遇的同時，也重新審視自己的資產(chǎn)配置邏輯與投資策略。

“以客戶為中心”是過去兩年諾亞變革的核心，也是諾亞堅(jiān)持回歸的初心。諾亞將持續(xù)深耕全球市場發(fā)展趨勢，根據(jù)客戶不同需求制定資產(chǎn)配置解決方案，加速布局全球投資市場，打好地基，新格局下繼續(xù)為客戶資產(chǎn)保駕護(hù)航。

諾亞控股CEO汪靜波隨記

青島財經(jīng)日報/首頁新聞記者 陳棟

責(zé)任編輯：李賽男