一枚枚存在“數(shù)字錢包”里的“虛擬貨幣”，雖然看不見摸不著，卻受到眾多關(guān)注，一度成為“炒作”的熱點。是虛擬貨幣真有所謂的“價值”？還是其存在其他某些不可告人的秘密？

日前，在山東青島，匯警聯(lián)合破獲的一起涉案金額高達158億元，涉及全國17個省及直轄市的特大地下錢莊案，讓虛擬貨幣的“另類用途”浮出水面。

“漂移”的銀行卡

2022年11月，青島警方發(fā)現(xiàn)金某等人賬戶的千余個賬戶極為異常，每天的流水平均在三百萬元以上，總交易金額高達20多億元，而且大額資金存在全天候高頻操作、快進快出等異常特征。

山東省青島市公安局經(jīng)偵支隊辦案人員 楊懿：這些賬戶都是通過網(wǎng)銀或手機銀行進行的操作，網(wǎng)絡(luò)操作地址顯示在境外，但這些賬戶的開戶人都沒有出過境，我們經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)只有金某的兒子長期身處境外，并且與網(wǎng)絡(luò)操作地址相吻合，由此我們懷疑金某就是這些賬戶的實際控制人。

“相似”的背景與“可疑”的資金往來記錄

都是什么人在給金某匯款？通過對可疑賬戶進行深入調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)，向金某控制賬戶匯款的人員，大多數(shù)都具有境外留學或多次短期出入境的經(jīng)歷。此外，他的相關(guān)賬戶還顯示，與境內(nèi)其他疑似地下錢莊的賬戶存在資金往來記錄。

山東省青島市公安局經(jīng)偵支隊辦案人員 楊懿：我們判定，金某涉嫌利用其控制的銀行賬戶提供非法換匯服務(wù)，同時還存在與國內(nèi)其他地下錢莊進行交易的行為，涉嫌非法經(jīng)營犯罪。

“只進不出”的銀行賬戶

與金某相關(guān)的資金究竟去了哪兒？國家外匯局和公安機關(guān)的辦案人員合力調(diào)取了與金某相關(guān)的可疑銀行交易記錄兩千多萬條，發(fā)現(xiàn)其資金交易量超百億元人民幣，可賬戶情況卻極為異常。

國家外匯管理局青島市分局國際收支處副處長 劉翠麗：我們綜合運用多種分析工具對調(diào)取的銀行賬戶流水進行了數(shù)據(jù)比對，發(fā)現(xiàn)金某的大量資金集中轉(zhuǎn)移至境內(nèi)李某控制的多個銀行賬戶，而且資金只進不出，這一點引起了我們的注意。

縣城普通紡織工和她的超50億元銀行流水

李某是什么人？為什么資金會“只進不出”？順藤摸瓜，一個非法買賣虛擬貨幣的犯罪團伙浮出了水面。

青島市公安局經(jīng)偵支隊政治處主任 劉剛：李某是一家縣級城市紡織企業(yè)的普通員工，但她名下關(guān)聯(lián)和掌控的第三方銀行卡的資金流水卻高達50多億元，明顯與其身份不符。為此，我們圍繞她的交易對手展開審查，發(fā)現(xiàn)李某的另外一個身份其實是一名專門從事非法買賣虛擬貨幣的承兌商。李某通過境外某虛擬貨幣交易平臺，幫助金某把大量資金兌換成泰達幣等虛擬貨幣。

表面“騰挪”虛擬貨幣

實則非法買賣外匯

這個“騰挪”虛擬貨幣的過程，為何是非法買賣外匯違法行為？

國家外匯管理局青島市分局檢查人員 徐瀟：地下錢莊從“客戶”那里收取了人民幣后，就去購買虛擬貨幣，再通過境外交易平臺將虛擬貨幣賣出去，就可以獲得他們所需要的外幣資金，這個過程就實現(xiàn)了人民幣和外幣的轉(zhuǎn)換，這構(gòu)成了非法買賣外匯的違法行為。

在我國開展虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動

掌握確鑿的證據(jù)后，辦案人員進行收網(wǎng)行動。青島公安現(xiàn)場扣押涉案等值約200萬元人民幣的泰達幣、萊特幣等虛擬貨幣。目前該案件已移送檢察院審查起訴。

根據(jù)我國家規(guī)定，在我國，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位；開展虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動。同時，在我國，買賣外匯必須在國家指定的場所進行交易，否則屬于非法買賣外匯，情節(jié)嚴重的，還將追究刑事責任。

國家外匯管理局青島市分局副局長 張朝暉：如果大家有外匯兌換和結(jié)算的需要，切記要到具有結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格及經(jīng)批準的合法機構(gòu)辦理，千萬不要貪圖所謂的“方便”“匯率更合適”，而選擇通過非法機構(gòu)或私人進行匯兌結(jié)算。

國家外匯管理局管理檢查司副司長 黃卉：下一步，國家外匯局將繼續(xù)與公安機關(guān)、人民銀行等部門密切協(xié)同，嚴厲打擊地下錢莊等違法犯罪，促進提升外匯服務(wù)水平，便利企業(yè)和個人通過合法渠道辦理外匯業(yè)務(wù)。

來源：央視新聞客戶端

責任編輯：李賽男