由青島中世家族財富傳承與管理研究院、山東眾成清泰律師事務(wù)所、青島藍海股權(quán)交易中心、青島市中小企業(yè)服務(wù)機構(gòu)聯(lián)合會、青島市律師協(xié)會公司專業(yè)委員會聯(lián)合主辦的“2024：家族財富傳承大家談主題沙龍”，近日在山東眾成清泰律師事務(wù)所舉行。

主題沙龍現(xiàn)場

2024年是家族信托境內(nèi)本土化的第十二個年頭，銀行私行、信托、保險、券商財富管理、律所、三方、獨立家辦紛紛入場。中航信托家族信托事業(yè)部總經(jīng)理姜燕認(rèn)為，以家族信托為代表的財富管理是金融機構(gòu)發(fā)展的高級階段，其背后所依托的是機構(gòu)強大的規(guī)劃能力、資管能力、交易能力、運營能力、系統(tǒng)能力等，一旦打下客戶基礎(chǔ)，具有跨越經(jīng)濟周期、貢獻長期利潤的重要價值。

“我們看到很多百年家族傳承的案例，既有基金會的身影，又有信托的身影，把基金會和信托完美地融合在一起。比如宜家的坎普拉德家族，它分別設(shè)立了多個不同的基金會和一個PTC信托來管理有形資產(chǎn)和無形資產(chǎn)?！眳R智集團首席市場顧問陳潞介紹。

遺囑信托與家族信托、保險金信托等有何不同？山東眾成清泰（青島）律師事務(wù)所高級合伙人、青島中世家族財富傳承與管理研究院秘書長張玲玲分析認(rèn)為，遺囑信托的委托人主動性比較強，而且該類信托沒有門檻的限制，指定受托人比較靈活，關(guān)鍵的一點，受托人可以是信托等機構(gòu)單位，還可以是自然人，可以是有償信托，也可以是無償信托。遺囑信托的這一特點，決定了委托人如果想通過遺囑的方式對自己的財產(chǎn)納入信托這一架構(gòu)時，具有更大的主動性與靈活變更的空間，所有的安排都體現(xiàn)在遺囑上，且可以在生前根據(jù)實際情況對遺囑內(nèi)容進行變更。

《2023胡潤財富報告》稱，“10年內(nèi)中國將有21萬億的財富傳給下一代，20年內(nèi)將有49萬億的財富傳給下一代，30年內(nèi)將有84萬億的財富傳給下一代。”家族財富傳承與家族企業(yè)治理，已經(jīng)成為當(dāng)下企業(yè)家圈層、法財稅教育專家圈層交流探討的重要議題。

實現(xiàn)家族資產(chǎn)的保值、增值和傳承是當(dāng)前我國高凈值人群三位一體的核心訴求和關(guān)切，越來越多的高凈值家庭通過選擇專業(yè)財富管理機構(gòu)或者成立家族辦公室來量身打造資產(chǎn)配置方案，以求實現(xiàn)家族財富的保值增值。資深二級市場投資專家賀實認(rèn)為，未來一段時期，投資A股將成為高凈值人群進行資產(chǎn)配置的重點方向，因為A股可能迎來20年一遇的投資機會，成為財富創(chuàng)造的下一個重大風(fēng)口。

近年來，家族辦公室對股權(quán)投資愈加青睞，80%亞太家族辦公室已涉足私募股權(quán)投資?！?020年中國家族財富與家族辦公室調(diào)研報告》顯示，中國的家族辦公室資產(chǎn)配置大約有20%配置在股權(quán)投資領(lǐng)域，其中大約11%通過直接投資的方式完成，9%通過股權(quán)基金投資的方式完成。傳承百年的家族為何喜歡做股權(quán)投資？藍海（青島）私募基金董事長雷洪志表示，對許多家族而言，配置股權(quán)投資，其意義并不僅僅在于獲取高額收益，實現(xiàn)財富傳承；更重要的是，通過股權(quán)投資，能夠鏈接與積累優(yōu)秀的商界人脈，把握時代最新脈搏，了解行業(yè)最新發(fā)展趨勢，尋找第二增長曲線，快速跟上時代的變化。

美國布魯克林家族企業(yè)研究中心數(shù)據(jù)顯示，家族企業(yè)從第一代成功傳承到第二代的概率不足30%，成功傳到第三代的概率不足12%，而能夠成功傳承四代以上的概率僅為4%。由此可見，家族企業(yè)傳承之艱難，也意味著家族企業(yè)治理與家族財富傳承在當(dāng)下的重要時代意義。

北大縱橫管理咨詢集團高級合伙人王京剛表示，民營企業(yè)家應(yīng)當(dāng)建立機會管理體系把握國家戰(zhàn)略調(diào)整、各地區(qū)規(guī)劃和技術(shù)創(chuàng)新所帶來的全球發(fā)展機遇，通過構(gòu)建“創(chuàng)新中心、人才高地、高新技術(shù)、公共服務(wù)、生態(tài)環(huán)境”等要素構(gòu)建戰(zhàn)略支撐。

青島財經(jīng)日報/首頁新聞記者  劉瑞東

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