近日，市民張女士將一面印有“神速破案顯警威 一心為民好警察”的錦旗交到民警手中，向青島市公安局嶗山區(qū)分局埠東派出所和刑偵大隊表示感謝。

據(jù)了解，前段時間，張女士因受朋友所托，向境外留學的孩子緊急匯款。由于正規(guī)渠道的匯款額度受限，張女士便在社交平臺上結(jié)識了一位自稱“有特殊渠道”的網(wǎng)友，對方聲稱可通過“內(nèi)部關(guān)系”繞開銀行限額，將大額資金直接轉(zhuǎn)入境外賬戶。信以為真的張女士按對方指引，分多次將數(shù)萬元轉(zhuǎn)入了指定賬戶。

而這正是騙子開始“收割”的關(guān)鍵一步，為騙取信任，對方還專門拍下了“轉(zhuǎn)賬單據(jù)”發(fā)給張女士，這讓張女士完全放下了戒備之心。

然而，根據(jù)境外銀行支票業(yè)務的操作特點，轉(zhuǎn)賬方可以在24小時內(nèi)撤銷支票。即使轉(zhuǎn)賬方?jīng)]有主動撤銷，支票也可能因資金不足、簽名不符等因素，最終無法兌現(xiàn)。

果然，第二天張女士在查看賬戶時，發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)入的錢已被撤回。她立即向那位“有特殊渠道”的網(wǎng)友發(fā)消息詢問，卻發(fā)現(xiàn)已被對方拉黑。

此時，意識到被騙的張女士迅速前往派出所報警?！按祟愒p騙中，犯罪分子利用部分銀行‘24小時內(nèi)可撤回轉(zhuǎn)賬’的規(guī)則，誘導受害者完成轉(zhuǎn)賬后立即操作撤回，同時通過虛假匯款憑證制造‘資金已到賬’的假象?！泵窬治龅?。

接警后，埠東派出所會同刑偵大隊迅速開展工作，第一時間對涉案賬戶進行止付凍結(jié)并鎖定資金流向，后犯罪嫌疑人王某在外地落網(wǎng)。

經(jīng)查，王某為牟取非法利益，將個人銀行賬戶、手機卡出租給詐騙團伙使用，成為電信網(wǎng)絡詐騙的“幫兇”。

為最大限度挽回損失，辦案民警多方協(xié)調(diào)銀行、證券公司等機構(gòu)，最終成功追回并返還涉案資金。

警方提醒：有留學、出境旅游、外貿(mào)等換匯需求的市民，務必遵守我國外匯管理制度選擇正規(guī)金融機構(gòu)辦理跨境業(yè)務。境外銀行卡支票業(yè)務，入賬時間一般會超過24小時，且入賬前可隨時撤銷。如發(fā)現(xiàn)被騙，保留證據(jù)，第一時間向公安機關(guān)報案。

青島財經(jīng)日報/首頁新聞記者 張海杰

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