2025年12月26日，由青島市人民政府主辦，中共青島市委金融委員會辦公室、嶗山區(qū)人民政府、青島金家?guī)X金融聚集區(qū)管理委員會聯(lián)合承辦，鳳凰網(wǎng)、鳳凰網(wǎng)財經(jīng)、金家?guī)X集團戰(zhàn)略合作的“2025青島財富論壇”在青島金家?guī)X金融聚集區(qū)舉辦。這場匯聚500余位國內(nèi)經(jīng)濟金融領(lǐng)域相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)、專家學(xué)者、行業(yè)領(lǐng)軍人才和企業(yè)家的盛會，不僅為金融行業(yè)搭建了交流合作的優(yōu)質(zhì)平臺，更成為中國財富管理行業(yè)洞察發(fā)展趨勢、探索創(chuàng)新路徑的重要窗口。

論壇圍繞“財富管理助力中國式現(xiàn)代化青島實踐”的主題，設(shè)置一個主論壇和三個分論壇，聚焦金融強國戰(zhàn)略下的財富管理新路徑、新范式展開深度對話，共同譜寫金融“五篇大文章”的實踐新篇，探尋發(fā)展創(chuàng)財富、財富興發(fā)展良性循環(huán)的“青島模式”。國內(nèi)頂尖的財富管理行業(yè)專家在這場高端對話平臺上，為財富管理的未來把脈指向。

耕耘十一載

共話青島金融“新”未來

智匯黃海之濱，財通寰宇經(jīng)緯。

作為財富青島最具影響力的品牌活動，青島財富論壇已連續(xù)成功舉辦十一屆，逐步成長為高端化、專業(yè)化、國際化的行業(yè)標(biāo)桿平臺，不僅吸引全球目光，更搭建起政、產(chǎn)、學(xué)、研、資多方對話的橋梁。

本屆論壇在青島市政府黨組成員、副市長高健的開幕致辭中拉開帷幕。他表示，青島財富論壇已連續(xù)舉辦11屆，見證了青島從財富管理試驗區(qū)到金融強市的鏗鏘進階，在此誠邀全球金融機構(gòu)、行業(yè)精英扎根青島，拓展金融和財富管理合作新藍(lán)海，實現(xiàn)互利共贏，青島將以最優(yōu)營商環(huán)境擁抱全球伙伴，深化金融改革，做優(yōu)服務(wù)保障。

隨后，青島市工商聯(lián)黨組成員、副主席倫波和中泰證券股份有限公司財務(wù)總監(jiān)張靜，上臺共同為青島市企業(yè)并購聯(lián)合會（籌）揭牌；嶗山區(qū)委副書記、區(qū)長楊克敏和中泰證券股份有限公司財務(wù)總監(jiān)張靜，一同啟動總規(guī)模30億元的嶗山區(qū)科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)母基金，助力青島市企業(yè)資產(chǎn)重組和嶗山區(qū)重點產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

主旨演講環(huán)節(jié)，中國人民銀行原副行長李東榮和中國社會科學(xué)院學(xué)部委員、國家金融與發(fā)展實驗室理事長李揚分別以《數(shù)字化和智能化助力財富管理行業(yè)發(fā)展》《“十五五”：財富管理大有可為》為主題，交流行業(yè)前沿思想，為“十五五”時期青島深化財富管理改革試驗建言獻(xiàn)策。

緊接著，中國社會科學(xué)院世界社保研究中心主任鄭秉文和青島大學(xué)黨委書記胡金焱依次上臺，圍繞《中長期資金長周期考核：監(jiān)管范式悄然變化》《普惠金融、數(shù)字普惠金融與鄉(xiāng)村振興》這兩個主題，紛紛帶來自己的觀點與寶貴建議，為青島探索財富管理的新路徑建言獻(xiàn)策。

嘉賓們一致認(rèn)為，隨著數(shù)字化和智能化的深入應(yīng)用，財富管理行業(yè)正迎來前所未有的發(fā)展機遇。同時，面對融資結(jié)構(gòu)變化和利率下行等挑戰(zhàn)，財富管理行業(yè)需不斷創(chuàng)新，加快數(shù)字賦能，以金融“五篇大文章”為切入點，深度植根實體經(jīng)濟，以適應(yīng)市場變化，實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

主論壇最后，復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院科創(chuàng)中心首席經(jīng)濟學(xué)家邵宇、上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院實踐教授、金融科技創(chuàng)新基地(南京)主任和東南亞中心執(zhí)行主任胡捷、友邦人壽保險有限公司副總經(jīng)理沈子昌、中國銀河證券研究院常務(wù)副院長解學(xué)成等一起展開圓桌討論，就“十五五開局下的財富管理新范式”這一主題各抒己見，為青島探索財富管理新模式、新路徑奉獻(xiàn)金玉良言。

當(dāng)天下午，“智創(chuàng)財富：科技賦能與產(chǎn)融共贏”“2025綠色金融發(fā)展青島大會暨創(chuàng)投風(fēng)投ESG聯(lián)盟年會”“數(shù)領(lǐng)金融浪潮 智匯財富青島——2025第四屆青島數(shù)字金融創(chuàng)新大賽頒獎典禮暨成果發(fā)布會”三個分論壇同步舉行，與會嘉賓圍繞科技金融、綠色金融、數(shù)字金融等不同方向，深入探討財富管理的潛力與機遇，尋求合作共贏之道。

財富青島

從試驗區(qū)到示范城的跨越之路

高能級城市，匹配高標(biāo)準(zhǔn)核心功能承載區(qū)。在激烈的區(qū)域金融中心競爭中，青島“財富內(nèi)核”的“含金量”不斷提升。

2014年2月，經(jīng)國務(wù)院同意，中國人民銀行等11部委聯(lián)合批復(fù)設(shè)立青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)（以下簡稱“財富管理金改區(qū)”），青島金融改革正式納入國家戰(zhàn)略布局。十一載深耕細(xì)作，青島作為我國財富管理重要策源地，始終走在金融業(yè)改革創(chuàng)新前沿。以財富管理為牽引，青島驅(qū)動金融業(yè)深層變革，構(gòu)建起特色鮮明、活力迸發(fā)的財富管理生態(tài)體系，推動金融業(yè)實現(xiàn)跨越式發(fā)展。在2025年9月發(fā)布的第38期全球金融中心指數(shù)（GFCI38）中，青島位列全球120個納入榜單的金融中心第35位，連續(xù)第18次躋身全球金融中心前50強。

而論壇舉辦地青島金家?guī)X金融區(qū)，更是乘財富管理金改區(qū)東風(fēng)，勇?lián)诵膮^(qū)使命，實現(xiàn)了垂直崛起，目前已聚集金融機構(gòu)和類金融企業(yè)超過1500家，法人機構(gòu)21家，三家理財公司鼎足而立，管理產(chǎn)品規(guī)模2.2萬億元，上市公司17家，私募基金數(shù)量和規(guī)模穩(wěn)居全市第一，已經(jīng)成長為國內(nèi)名副其實的財富管理高地和經(jīng)濟增長極。

財富論壇與青島相互成就，成為城市發(fā)展的有力助推器。作為財富青島最具影響力的品牌活動，論壇憑借權(quán)威、高端、專業(yè)、開放的特點，成為中國財富管理的“探路者”與“引領(lǐng)者”，助力青島在開放、現(xiàn)代、活力、時尚的道路上穩(wěn)步前行。

緊扣金融“五篇大文章”

探索獨具特色的“青島模式”

中央金融工作會議強調(diào)，金融要為經(jīng)濟社會發(fā)展提供高質(zhì)量服務(wù)，做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”。這不僅是金融服務(wù)實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的重要著力點，也是深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的關(guān)鍵內(nèi)容。

10月，《青島市做好金融“五篇大文章”服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展實施方案》正式印發(fā)。青島以2027年為目標(biāo)節(jié)點，致力于構(gòu)建金融“五篇大文章”一體推進的工作格局，力爭五大領(lǐng)域內(nèi)貸款年均增速不低于10%，培育壯大耐心資本、長期資本，探索形成獨具特色的“青島模式”。

在科技金融領(lǐng)域，青島銀行機構(gòu)不斷提升支持科技創(chuàng)新的力度、廣度和精度。截至6月末，青島轄區(qū)科技貸款余額達(dá)5754億元，較年初增長9.7%，高于各項貸款平均增速。值得一提的是，11月10日，青島城投創(chuàng)業(yè)投資有限公司成功發(fā)行規(guī)模5億元的科技創(chuàng)新債券，成為全市首筆由股權(quán)投資機構(gòu)發(fā)行的科技創(chuàng)新債券，為股權(quán)投資開辟了低成本、長周期的融資路徑。

綠色金融方面，持續(xù)完善長效發(fā)展機制，為綠色青島注入金融“氧分”。青島綠色貸款余額已達(dá)5879.08億元，較年初增長15.34%，增速位居全國前列。

普惠金融領(lǐng)域，2022年至2025年，青島連續(xù)四次成功入選中央財政支持普惠金融發(fā)展示范區(qū)。青島銀行機構(gòu)深入踐行“金融為民”的理念，扎根于民，潤澤小微企業(yè)，賦能鄉(xiāng)村振興，推動普惠金融覆蓋面更廣、可得性更高；養(yǎng)老金融持續(xù)擴容，截至6月末，青島累計開立個人養(yǎng)老金賬戶超231萬戶；數(shù)字金融加速創(chuàng)新迭代，通過數(shù)字化，金融服務(wù)嵌入工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)、“人工智能 + 產(chǎn)業(yè)”等多類場景，金融服務(wù)實體經(jīng)濟能力不斷提升。

另外，青島積極搶抓政策紅利，獲批多項“國字號”試點。成為國家首批養(yǎng)老理財產(chǎn)品、首批特定養(yǎng)老儲蓄、首批商業(yè)養(yǎng)老金及專屬商業(yè)養(yǎng)老保險試點城市，是中國北方唯一集合以上四項試點的城市；獲批金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點，完成全省首筆AIC基金實質(zhì)性投資，全市首只AIC創(chuàng)業(yè)投資基金成功落地。

在財富青島的進階中，2025青島財富論壇成為承前啟后的關(guān)鍵節(jié)點。面向未來，青島財富論壇將繼續(xù)發(fā)揮平臺優(yōu)勢，匯聚全球智慧，賦能青島向著建設(shè)具有國際競爭力的新興財富金融中心闊步前行。

青島財經(jīng)日報/首頁新聞記者  李菁

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