青島財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)\青島財(cái)經(jīng)網(wǎng)訊（記者 李常青） 記者1月1日從青島市地方金融監(jiān)督管理局獲悉，為深入貫徹落實(shí) 《中國(guó) (山東)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體方案》，推動(dòng)中國(guó) (山東)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)青島片區(qū)金融改革創(chuàng)新,市地方金融監(jiān)管局聯(lián)合人民銀行青島市中心支行、青島銀保監(jiān)局、青島證監(jiān)局共同研究制定下發(fā)了 《中國(guó) (山東)自 由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)青島片區(qū)金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)實(shí)施方案》。

《方案》從加速金融機(jī)構(gòu)聚集、擴(kuò)大金融對(duì)外開放、加快金融創(chuàng)新發(fā)展、促進(jìn)跨境投融資便利化、加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防控5個(gè)方面制定“35條”主要任務(wù)，提出建立工作推進(jìn)會(huì)商機(jī)制、建立工作調(diào)度機(jī)制、發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)主體作用3項(xiàng)保障措施。

一、總體要求

以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指引，以中國(guó)(山東)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)戰(zhàn)略定位和發(fā)展目標(biāo)為導(dǎo)向，推動(dòng)青島片區(qū)金融開放創(chuàng)新，加快金融機(jī)構(gòu)集聚，創(chuàng)造現(xiàn)代金融發(fā)展新活力、新效率、新動(dòng)能，服務(wù)支持現(xiàn)代海洋、國(guó)際貿(mào)易、航運(yùn)物流、先進(jìn)制造等產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，助力我市打造長(zhǎng)江以北地區(qū)國(guó)家縱深開放新的重要戰(zhàn)略支點(diǎn)，成為面向世界開放、整合全球資源要素的新高地。

二、主要任務(wù)

（一）加速金融機(jī)構(gòu)聚集

1.研究開展合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）試點(diǎn)工作。完善QDLP資格審核機(jī)制，爭(zhēng)取QDLP試點(diǎn)額度，發(fā)起設(shè)立QDLP基金。

2.探索設(shè)立專業(yè)從事境內(nèi)股權(quán)投資類基金公司。修訂外商投資股權(quán)投資企業(yè)工作指引，支持境外合格機(jī)構(gòu)投資者設(shè)立投資管理機(jī)構(gòu)發(fā)起管理股權(quán)投資基金。

3.支持外資股權(quán)投資管理機(jī)構(gòu)、外資創(chuàng)業(yè)投資管理機(jī)構(gòu)在區(qū)內(nèi)發(fā)起管理人民幣股權(quán)投資和創(chuàng)業(yè)投資基金。

4.支持依規(guī)開展人民幣海外基金業(yè)務(wù)。根據(jù)人民幣海外基金業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定，探索在區(qū)內(nèi)設(shè)立人民幣海外投貸基金，對(duì)境外項(xiàng)目開展投資和貸款。

5.探索發(fā)展私募股權(quán)二級(jí)市場(chǎng)基金。

6.開展基金管理服務(wù)專項(xiàng)改革創(chuàng)新。推進(jìn)基金聚集區(qū)建設(shè)，引進(jìn)創(chuàng)投風(fēng)投機(jī)構(gòu)，搭建線上對(duì)接平臺(tái)，形成聚集效應(yīng)。

7.支持符合條件的融資租賃公司在區(qū)內(nèi)設(shè)立專業(yè)子公司。支持優(yōu)質(zhì)企業(yè)在區(qū)內(nèi)發(fā)起設(shè)立融資租賃公司，拓展船舶、飛機(jī)、海洋工程裝備、先進(jìn)制造設(shè)備等領(lǐng)域融資租賃業(yè)務(wù)；支持優(yōu)質(zhì)融資租賃公司在區(qū)內(nèi)設(shè)立船舶、飛機(jī)、商業(yè)保理等專業(yè)子公司，并對(duì)專業(yè)子公司不設(shè)最低注冊(cè)資本限制。

8.鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)在區(qū)內(nèi)設(shè)立海洋經(jīng)濟(jì)金融服務(wù)事業(yè)部、業(yè)務(wù)部或?qū)I(yíng)機(jī)構(gòu)，支持銀行機(jī)構(gòu)設(shè)立專項(xiàng)工作組，支持有意向的本地法人銀行建設(shè)特色海洋支行，引進(jìn)航運(yùn)專業(yè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，大力發(fā)展海洋科技類金融機(jī)構(gòu)，持續(xù)推進(jìn)實(shí)現(xiàn)更多機(jī)構(gòu)落地。

9.允許國(guó)外交易所在區(qū)內(nèi)設(shè)立辦事機(jī)構(gòu)。加強(qiáng)與日韓等國(guó)交易所交流互動(dòng)，盡快實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)落地。

（二）擴(kuò)大金融對(duì)外開放

10.支持在青島片區(qū)依法設(shè)立外商投資金融機(jī)構(gòu)，鼓勵(lì)符合條件的外資銀行、保險(xiǎn)、證券等法人機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)設(shè)立發(fā)展，將證券公司、證券投資基金管理公司、期貨公司、人身險(xiǎn)公司外資投資比例上限放寬至51%，2020年取消股比限制。

11.支持符合條件的境外投資者來(lái)華經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)，放開外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)營(yíng)范圍，與中資一致。

12.支持區(qū)內(nèi)符合條件的保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)依法依規(guī)開展境外投資。鼓勵(lì)區(qū)內(nèi)符合條件的保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)在嚴(yán)格遵守國(guó)家境外投資政策和保險(xiǎn)資金境外投資監(jiān)管規(guī)定的基礎(chǔ)上，合規(guī)審慎開展境外投資業(yè)務(wù)。加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)資金境外投資當(dāng)事人的評(píng)估和監(jiān)管。

（三）加快金融創(chuàng)新發(fā)展

13.加大對(duì)海洋經(jīng)濟(jì)的資金支持，鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)海洋類客戶制定差異化信貸管理政策，優(yōu)化信貸審批條件，加大對(duì)現(xiàn)代海洋業(yè)信貸投放力度。

14.鼓勵(lì)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)方式，優(yōu)化涉海金融產(chǎn)品服務(wù)流程，針對(duì)海洋經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)投入較大、周期較長(zhǎng)的特點(diǎn)開發(fā)更貼合的特色產(chǎn)品，降低企業(yè)融資難度。

15.推動(dòng)涉海企業(yè)上市和發(fā)行債券融資，發(fā)展海洋產(chǎn)業(yè)基金，加大資本市場(chǎng)支持海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展力度。

16.鼓勵(lì)區(qū)內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)創(chuàng)新金融服務(wù)模式，為企業(yè)“走出去”提供融資支持。支持“走出去”企業(yè)以境外資產(chǎn)和股權(quán)、采礦權(quán)等權(quán)益為抵押獲得貸款，做好境外權(quán)益資產(chǎn)的評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理。

17.根據(jù)期貨保稅交割業(yè)務(wù)需要，允許拓展倉(cāng)單質(zhì)押融資功能，推動(dòng)完善倉(cāng)單質(zhì)押融資所涉及的倉(cāng)單確權(quán)等工作，提高從事保稅商品期貨交易業(yè)務(wù)的企業(yè)資金利用率。

18.鼓勵(lì)創(chuàng)新科技金融服務(wù)。在風(fēng)險(xiǎn)可控和依法合規(guī)前提下，允許以科技金融服務(wù)為特點(diǎn)的銀行與創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)、股權(quán)投資企業(yè)戰(zhàn)略合作。鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)專利權(quán)質(zhì)押貸款保證保險(xiǎn)、專利侵權(quán)責(zé)任險(xiǎn)等創(chuàng)新型產(chǎn)品和服務(wù)為創(chuàng)新型企業(yè)提供融資支持和風(fēng)險(xiǎn)保障。

19.創(chuàng)新知識(shí)產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，鼓勵(lì)區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司創(chuàng)新發(fā)展國(guó)際保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司創(chuàng)新知識(shí)產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)保障機(jī)制，探索知識(shí)產(chǎn)權(quán)相關(guān)涉外保險(xiǎn)保障業(yè)務(wù)發(fā)展。充分發(fā)揮保險(xiǎn)保障機(jī)制在知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資、知識(shí)產(chǎn)權(quán)被侵權(quán)損失、侵權(quán)責(zé)任等方面的作用，支持推動(dòng)青島片區(qū)創(chuàng)新型、科技型企業(yè)發(fā)展。

20.在嚴(yán)格監(jiān)管前提下審慎有序進(jìn)行金融綜合經(jīng)營(yíng)試點(diǎn)。著力支持地方法人金融機(jī)構(gòu)開展金融綜合經(jīng)營(yíng)試點(diǎn)。

21、支持開展離岸金融服務(wù)。允許已取得離岸銀行業(yè)務(wù)資格的中資商業(yè)銀行總行授權(quán)區(qū)內(nèi)符合條件的分支機(jī)構(gòu)審慎穩(wěn)健開展離岸銀行業(yè)務(wù)。

（四）促進(jìn)跨境投融資便利化

22.探索通過(guò)人民幣資本項(xiàng)下輸出貿(mào)易項(xiàng)下回流方式，重點(diǎn)推動(dòng)貿(mào)易和投資領(lǐng)域的人民幣跨境使用。支持銀行機(jī)構(gòu)為涉外企業(yè)辦理跨境貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、收益與經(jīng)常轉(zhuǎn)移等經(jīng)常項(xiàng)目和外商直接投資、境外投資、跨境融資等資本項(xiàng)目項(xiàng)下的各類跨境人民幣業(yè)務(wù)，將跨境貿(mào)易領(lǐng)域人民幣流入和投融資領(lǐng)域人民幣流出的業(yè)務(wù)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，實(shí)現(xiàn)人民幣資金跨境流動(dòng)良性循環(huán)。

23.支持符合條件的跨國(guó)公司按規(guī)定開展跨境人民幣資金池業(yè)務(wù)。支持銀行機(jī)構(gòu)為符合條件的跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)辦理跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)和經(jīng)常項(xiàng)目集中收付業(yè)務(wù)。對(duì)有潛在業(yè)務(wù)需求且符合條件的企業(yè)集團(tuán)，加強(qiáng)政策輔導(dǎo)，幫助企業(yè)集團(tuán)提高跨境人民幣資金集中管理效率和資金使用效率。

24.支持區(qū)內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)按規(guī)定發(fā)放境外人民幣貸款。支持銀行機(jī)構(gòu)按規(guī)定為“走出去”的各類境外投資項(xiàng)目及其他合作項(xiàng)目提供人民幣融資支持，解決境外項(xiàng)目的融資問(wèn)題，推動(dòng)人民幣資本走出去。

25.支持區(qū)內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)開展更高水平的跨境人民幣貿(mào)易投資便利化試點(diǎn)業(yè)務(wù)。支持區(qū)內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)在“展業(yè)三原則”的基礎(chǔ)上，憑優(yōu)質(zhì)企業(yè)提交的《跨境業(yè)務(wù)人民幣結(jié)算收/付款說(shuō)明》或收付款指令，直接為優(yōu)質(zhì)企業(yè)辦理貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)（轉(zhuǎn)口貿(mào)易、退款除外），以及資本項(xiàng)目人民幣收入資金（外商直接投資資本金、跨境融資及境外上市募集資金調(diào)回等）在境內(nèi)的支付使用。

26.探索區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定開展跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等業(yè)務(wù)時(shí)使用人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算，并納入全口徑跨境融資宏觀審慎管理。優(yōu)先開展人民幣貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算業(yè)務(wù)，幫助區(qū)內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)拓展信貸資源，優(yōu)化監(jiān)管指標(biāo)，提高銀行機(jī)構(gòu)資金使用效率，引入境外低成本人民幣資金支持境內(nèi)企業(yè)發(fā)展。

27.優(yōu)化直接投資結(jié)匯管理，開展實(shí)施資本項(xiàng)目外匯收入支付便利化改革試點(diǎn)；放寬境內(nèi)資產(chǎn)變現(xiàn)所得資金結(jié)匯管理，允許資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶內(nèi)資金直接結(jié)匯；放寬保證金使用和結(jié)匯管理，外國(guó)投資者保證金在競(jìng)標(biāo)成功后可用于其出資、結(jié)匯支付等用途。

28.提升跨境投融資便利度和靈活性，允許已確定選擇“投注差”模式借用外債的企業(yè)，調(diào)整為跨境融資宏觀審慎管理模式；在提款幣種和償還幣種應(yīng)保持一致的前提下，允許企業(yè)跨境融資提款幣種和償還幣種與簽約幣種不一致；允許企業(yè)不受地域限制，在青島市任一銀行辦理境內(nèi)直接投資基本信息登記、變更與注銷手續(xù)。

29.降低跨國(guó)公司跨境資金集中運(yùn)營(yíng)準(zhǔn)入門檻，將上年度本外幣收支規(guī)模調(diào)整為超過(guò)5000萬(wàn)美元，取消資本項(xiàng)目賬戶開戶數(shù)量限制，市場(chǎng)主體可根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需要開立多個(gè)資本項(xiàng)目外匯賬戶。

30.支持符合條件的銀行開展貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)，簡(jiǎn)化小微跨境電商企業(yè)貨物貿(mào)易收支手續(xù)，允許年度貨物貿(mào)易收匯或付匯累計(jì)金額低于20萬(wàn)美元的（不含）小微跨境電商企業(yè)免于辦理名錄登記。

31.優(yōu)化貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)報(bào)告方式，取消企業(yè)輔導(dǎo)期報(bào)告；便利企業(yè)分支機(jī)構(gòu)名錄登記、變更和注銷，允許承包工程企業(yè)境外資金集中管理。

（五）加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防控

32.建立金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和評(píng)估。加強(qiáng)政策協(xié)調(diào)與監(jiān)管溝通，強(qiáng)化重點(diǎn)領(lǐng)域監(jiān)管，堵塞監(jiān)管漏洞；避免政策沖突，防止監(jiān)管套利；健全金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的早發(fā)現(xiàn)、早處置，切實(shí)維護(hù)金融穩(wěn)定。

33.完善跨行業(yè)、跨市場(chǎng)的金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)評(píng)估機(jī)制。加強(qiáng)信息共享，建立健全涵蓋銀行、證券、保險(xiǎn)等各領(lǐng)域的金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系，定期收集風(fēng)險(xiǎn)信息，及時(shí)推動(dòng)有關(guān)各方開展風(fēng)險(xiǎn)化解處置工作。

34.建立健全自貿(mào)區(qū)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作機(jī)制。在堅(jiān)持金融開放創(chuàng)新的同時(shí)，加強(qiáng)區(qū)內(nèi)金融消費(fèi)者合法權(quán)益保護(hù)，健全金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作機(jī)制。樹立金融消費(fèi)環(huán)境建設(shè)“一盤棋”理念，圍繞關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重大復(fù)雜疑難問(wèn)題等實(shí)現(xiàn)工作協(xié)同。

35.做好反洗錢、反恐怖融資、反逃稅工作，防范非法資金跨境、跨區(qū)流動(dòng)。按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)要求，結(jié)合自貿(mào)區(qū)市場(chǎng)主體、業(yè)務(wù)和交易特點(diǎn)，各金融機(jī)構(gòu)切實(shí)履行好反洗錢各項(xiàng)義務(wù)，加強(qiáng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，在有效管控洗錢風(fēng)險(xiǎn)、跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的前提下，進(jìn)一步完善自貿(mào)區(qū)創(chuàng)新業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶可適當(dāng)采取簡(jiǎn)化客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，進(jìn)一步提升服務(wù)效率。

三、保障措施

（一）建立工作推進(jìn)會(huì)商機(jī)制

市地方金融監(jiān)管局、人民銀行青島市中心支行、青島銀保監(jiān)局、青島證監(jiān)局等單位定期就有關(guān)工作進(jìn)行會(huì)商，通報(bào)交流工作進(jìn)展情況，研究解決遇到的問(wèn)題，提出進(jìn)一步深化青島片區(qū)金融改革創(chuàng)新意見建議，加快推動(dòng)青島片區(qū)各項(xiàng)金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)任務(wù)落地實(shí)施。

（二）建立工作調(diào)度機(jī)制

建立自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新情況“月調(diào)度”工作機(jī)制。市地方金融監(jiān)管局定期匯總各項(xiàng)金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)工作進(jìn)展情況，組織開展自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新案例交流，加強(qiáng)地方政府、金融監(jiān)管部門、金融機(jī)構(gòu)的有效溝通。各項(xiàng)金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)任務(wù)分別由市政府自貿(mào)區(qū)工作專題會(huì)議已明確的各責(zé)任單位抓好落實(shí)。

（三）發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)主體作用

鼓勵(lì)各金融機(jī)構(gòu)積極參與青島片區(qū)建設(shè)。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)關(guān)注市場(chǎng)主體需求，有針對(duì)性的開展體制機(jī)制、產(chǎn)品和服務(wù)模式創(chuàng)新，鼓勵(lì)開展涉海金融創(chuàng)新。積極開展政策宣傳與培訓(xùn)。指導(dǎo)和規(guī)范市場(chǎng)主體用足用好政策，最大限度發(fā)揮政策紅利，為青島片區(qū)企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。各金融機(jī)構(gòu)可隨時(shí)將支持自貿(mào)區(qū)建設(shè)的經(jīng)驗(yàn)做法、意見建議向市地方金融監(jiān)管局、人民銀行青島市中心支行、青島銀保監(jiān)局、青島證監(jiān)局報(bào)送。