近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪及關(guān)聯(lián)犯罪案件數(shù)量呈逐年上升趨勢(shì)，犯罪手段層出不窮，涉案金額較大，追贓挽損難，社會(huì)影響惡劣。青島市即墨區(qū)人民法院以審理的連某幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪一案為例，分析電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的常見(jiàn)手段，希望對(duì)社會(huì)公眾產(chǎn)生警示教育作用，切實(shí)提高群眾識(shí)騙、防騙的意識(shí)和能力，讓反詐知識(shí)深入人心，形成“人人參與反詐、人人都會(huì)反詐”的良好氛圍，推動(dòng)更高水平平安即墨建設(shè)。

據(jù)了解，2020年6月，青島市民趙某、北京市民韓某分別在家中接到一自稱(chēng)某貸款平臺(tái)客服推銷(xiāo)網(wǎng)貸的陌生電話(huà)，二人因急需用錢(qián)，便放松警惕按照對(duì)方要求下載APP，根據(jù)對(duì)方指示操作貸款。期間，趙某多次被告知要支付“手續(xù)費(fèi)”才能順利辦理，韓某則被對(duì)方以貸款金額被凍結(jié)為由要求其支付“保證金”，二人一步步落入騙子設(shè)置的陷阱，先后向?qū)Ψ教峁┑亩鄠€(gè)銀行賬戶(hù)支付了10萬(wàn)余元。同年7月，福建的黃某接到一自稱(chēng)某購(gòu)物網(wǎng)站平臺(tái)工作人員的電話(huà)，對(duì)方稱(chēng)國(guó)家正在打擊非法網(wǎng)貸行為，需要其配合調(diào)查，否則會(huì)影響個(gè)人征信。黃某因擔(dān)心個(gè)人征信出問(wèn)題，便在對(duì)方一步步的誘騙下填寫(xiě)個(gè)人信息、操作“走賬”流程、開(kāi)通支付寶“借唄”，先后向?qū)Ψ教峁┑亩鄠€(gè)銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬6萬(wàn)余元。

后公安機(jī)關(guān)根據(jù)資金流入賬戶(hù)鎖定連某并將其抓獲歸案。經(jīng)查，連某在2020年5月通過(guò)朋友圈看到有人以1000元/張的高價(jià)收購(gòu)銀行卡，便辦理2張銀行卡對(duì)外出售。短短幾天所售出銀行卡資金流水就達(dá)60萬(wàn)余元，其中包括趙某在內(nèi)的9名被害人被詐騙錢(qián)款共計(jì)18萬(wàn)余元。

即墨法院經(jīng)審理認(rèn)為，連某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍為其犯罪提供支付結(jié)算幫助，該行為構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。鑒于連某犯罪情節(jié)較輕，在案件審理過(guò)程中經(jīng)法官釋法明理，自愿退繳被害人損失4.8萬(wàn)元，為被害人挽回部分損失，遂以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處被告人連某拘役三個(gè)月，緩刑一年，并處罰金2000元。

【法官說(shuō)法】

當(dāng)前，非法出售、出租電話(huà)卡、銀行卡（簡(jiǎn)稱(chēng)“兩卡”）問(wèn)題較為突出。不少犯罪分子將收購(gòu)的“兩卡”作為犯罪工具，用于騙取被害人資金或轉(zhuǎn)移贓款，掩蓋犯罪事實(shí)，逃避司法機(jī)關(guān)追查。有的人將出售、出租“兩卡”視作一種生財(cái)之道，殊不知自己已經(jīng)充當(dāng)了犯罪分子的幫兇。本案中，被告人連某有正當(dāng)職業(yè)，因一時(shí)貪念而犯罪，認(rèn)罪悔罪態(tài)度誠(chéng)懇，涉卡數(shù)量及支付結(jié)算金額均不大，在積極退贓的同時(shí)能夠盡己所能賠償被害人部分損失，且被告人連某處于詐騙鏈條的最底層，適用緩刑不致再危害社會(huì)。因此，法院作出上述判決，充分體現(xiàn)了寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策。

在此，承辦法官?gòu)埡澜芴嵝眩骸百J款類(lèi)”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子往往以無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、低利息、秒到賬等為噱頭，通過(guò)打電話(huà)或添加被害人微信、QQ好友等方式，引誘被害人下載虛假貸款A(yù)PP或登錄虛假貸款網(wǎng)站，然后仿冒正規(guī)貸款平臺(tái)流程，要求被害人填寫(xiě)相關(guān)個(gè)人信息，再以繳納“手續(xù)費(fèi)”“保證金”“解凍費(fèi)”等理由誘騙被害人轉(zhuǎn)賬匯款。廣大群眾要警惕涉及錢(qián)款的陌生電話(huà)，不隨意提供個(gè)人信息，不輕易轉(zhuǎn)賬，到正規(guī)金融機(jī)構(gòu)辦理貸款；在面對(duì)不法分子提出收購(gòu)、租賃“兩卡”的要求時(shí)，一定要保持清醒，明辨是非，切莫因貪圖蠅頭小利而以身試法，付出沉痛代價(jià)。

青島財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)/首頁(yè)新聞  記者  劉瑞東  通訊員  萬(wàn)昕  安睿