在國家深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、強(qiáng)化科技創(chuàng)新核心地位的戰(zhàn)略背景下，青島積極搶抓科技金融改革創(chuàng)新機(jī)遇，以金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點(diǎn)和科技企業(yè)并購貸款試點(diǎn)兩項(xiàng)工作為抓手，構(gòu)筑科技要素與金融資源高效配置的創(chuàng)新發(fā)展格局，不僅系統(tǒng)性破解了科創(chuàng)企業(yè)全生命周期融資瓶頸，更打造出金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的“青島樣板”，為培育新質(zhì)生產(chǎn)力提供了強(qiáng)有力的金融支撐。

在“雙試點(diǎn)”工作取得顯著成效的基礎(chǔ)上，青島金融監(jiān)管局進(jìn)一步拓展科技金融服務(wù)維度，推動(dòng)形成“政策支持+機(jī)構(gòu)服務(wù)+產(chǎn)品創(chuàng)新”的科技金融生態(tài)體系。聯(lián)合多部門合力打好科技金融服務(wù)“組合拳”，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)構(gòu)建專業(yè)化的業(yè)務(wù)管理機(jī)制，優(yōu)化科技金融產(chǎn)品和服務(wù)體系，強(qiáng)化科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)，以高質(zhì)量科技金融供給有力助推高質(zhì)量科技強(qiáng)市建設(shè)。截至6月末，我市科技貸款余額5754億元，較年初增長9.7%，高于各項(xiàng)貸款平均增速。

“雙試點(diǎn)”政策賦能 激活現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)發(fā)展新動(dòng)能

在國家推動(dòng)科技與金融深度融合的戰(zhàn)略布局下，青島以“雙試點(diǎn)”政策為契機(jī)，開創(chuàng)科技與資本雙向賦能的新范式。

通過金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資和科技企業(yè)并購貸款兩項(xiàng)試點(diǎn)，青島構(gòu)建了“股權(quán)投資+并購貸款”雙輪驅(qū)動(dòng)的服務(wù)模式，為科技型企業(yè)提供覆蓋全生命周期的金融支持。截至2024年6月，兩項(xiàng)試點(diǎn)已帶動(dòng)近200億元資金投向科創(chuàng)領(lǐng)域，其中并購貸款授信規(guī)模達(dá)46.11億元，股權(quán)投資8只基金意向金額超152億元，顯著拓寬了科技企業(yè)融資渠道，為區(qū)域創(chuàng)新生態(tài)注入強(qiáng)勁動(dòng)能。

2024年9月，國家金融監(jiān)督管理總局正式批復(fù)金融資產(chǎn)投資公司（AIC）股權(quán)投資試點(diǎn)落地青島，標(biāo)志著青島在深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、拓寬實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資渠道方面邁出關(guān)鍵一步。該政策旨在拓寬企業(yè)股權(quán)融資渠道，促進(jìn)“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)。青島金融監(jiān)管局搶抓政策機(jī)遇，把握試點(diǎn)政策先機(jī)，組織開展一對(duì)一座談，指導(dǎo)轄區(qū)大型銀行加強(qiáng)與總行、金融資產(chǎn)投資公司聯(lián)動(dòng)，會(huì)同青島市委金融辦、市發(fā)改委等部門，共同梳理解決基金落地難點(diǎn)堵點(diǎn)，推動(dòng)建立一致行動(dòng)決策、標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范化決策、資金出資承諾、項(xiàng)目儲(chǔ)備等四項(xiàng)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)五家AIC基金簽約落地全覆蓋。目前青島共簽約8只基金，意向總金額152.2億元；農(nóng)銀投資、工銀投資完成2只基金注冊成立，總規(guī)模32.2億元；山東省首個(gè)項(xiàng)目也在青島落地，投資金額0.8億元，主要投向智能駕駛艙芯片領(lǐng)域。

通過有效整合試點(diǎn)政策與市場化運(yùn)作機(jī)制，青島正在構(gòu)建覆蓋“募投管退”全鏈條的科技金融服務(wù)體系。這種創(chuàng)新模式不僅為科創(chuàng)企業(yè)提供了更為暢通的股權(quán)融資渠道，更有望培育出一批具有核心競爭力的科技型企業(yè)，推動(dòng)區(qū)域產(chǎn)業(yè)升級(jí)和經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

精準(zhǔn)施策破難題 股權(quán)優(yōu)化注入治理新活力

今年3月，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布科技企業(yè)并購貸款試點(diǎn)政策，將青島納入18個(gè)試點(diǎn)城市范圍，旨在通過適度放寬貸款政策，為科技企業(yè)提供更加靈活有力的資金支持，為并購后的整合和發(fā)展提供更加充裕的時(shí)間窗口。為搶抓政策窗口期紅利，青島金融監(jiān)管局第一時(shí)間明確“央地協(xié)同、行業(yè)共振”的工作推進(jìn)思路，與相關(guān)主管部門開展政策對(duì)接、資源整合，用好用活“青融通”互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)、科技特派員團(tuán)隊(duì)和“科技會(huì)客廳”等線上線下渠道，通過信息發(fā)布、政策宣講、企業(yè)路演和產(chǎn)融對(duì)接力促供需匹配；加強(qiáng)對(duì)試點(diǎn)項(xiàng)目的針對(duì)性輔導(dǎo)，協(xié)調(diào)解決問題，推動(dòng)試點(diǎn)銀行對(duì)符合條件項(xiàng)目加快授信審批流程，充分發(fā)揮“政策+市場”疊加效應(yīng)，實(shí)現(xiàn)金融監(jiān)管與產(chǎn)業(yè)發(fā)展“雙向賦能”。試點(diǎn)政策發(fā)布一周內(nèi)，即推動(dòng)首批兩單試點(diǎn)業(yè)務(wù)落地發(fā)放，落地效率居全國第二。

在政策落地過程中，青島金融監(jiān)管局注重發(fā)揮典型案例的示范引領(lǐng)作用，通過“以點(diǎn)帶面”推動(dòng)政策紅利持續(xù)釋放。作為青島市首批高新技術(shù)企業(yè)、專精特新“小巨人”企業(yè)，青島雅合科技發(fā)展有限公司近期順利完成股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化。浦發(fā)銀行青島分行在充分了解到企業(yè)需求后，精準(zhǔn)運(yùn)用科技企業(yè)并購貸款試點(diǎn)政策，為并購主體企業(yè)青島雅合達(dá)投資合伙企業(yè)（有限合伙）和青島雅合智創(chuàng)科技有限公司發(fā)放10年期并購貸款700萬元、750萬元，兩筆貸款分別占并購交易總額的77%、76%。在貸款金額占比及貸款期限上均適用了并購新政。通過本次股權(quán)重組，企業(yè)實(shí)控人直接、間接持股比例提升至66.3%，不僅強(qiáng)化了控制權(quán)，更為后續(xù)實(shí)施股權(quán)激勵(lì)和融資創(chuàng)造了有利條件，生動(dòng)展現(xiàn)了金融新政對(duì)科技型企業(yè)治理結(jié)構(gòu)優(yōu)化的精準(zhǔn)支持。

青島雅合科技的案例只是青島科技金融改革取得成效的一個(gè)縮影。數(shù)據(jù)顯示，截至6月末，青島已完成科技企業(yè)并購貸款授信13筆，合計(jì)46.11億元；其中放款11筆，合計(jì)25.01億元。

生態(tài)體系再升級(jí) 科技金融激發(fā)創(chuàng)新源動(dòng)力

在夯實(shí)基礎(chǔ)服務(wù)的同時(shí)，青島更注重科技金融生態(tài)的體系化建設(shè)。今年以來，青島市金融監(jiān)管局聯(lián)合多部門協(xié)同發(fā)力，通過政策引導(dǎo)、機(jī)制創(chuàng)新、產(chǎn)品優(yōu)化等多維度舉措，構(gòu)建起全方位科技金融服務(wù)體系，為科技創(chuàng)新注入強(qiáng)勁金融動(dòng)能。

青島金融監(jiān)管局與多部門協(xié)同出臺(tái)多項(xiàng)支持政策，在科技、財(cái)政、金融聯(lián)動(dòng)上形成合力，引導(dǎo)帶動(dòng)社會(huì)資本向科技創(chuàng)新領(lǐng)域和科技型企業(yè)集聚，運(yùn)用貸款貼息、保費(fèi)補(bǔ)貼、銀擔(dān)合作、投貸聯(lián)動(dòng)等措施，全方位加強(qiáng)對(duì)科技創(chuàng)新領(lǐng)域金融支持。打造我市“青科貸”“青科?！薄扒嗫茡?dān)”“投（保）貸”等系列科技金融政策產(chǎn)品，對(duì)符合條件的科技型企業(yè)貸款給予貼息，對(duì)購買科技保險(xiǎn)產(chǎn)品企業(yè)給予保費(fèi)補(bǔ)貼。目前，已有191家次科技企業(yè)獲得財(cái)政補(bǔ)貼超2600萬元，企業(yè)貼息后融資成本約2.5%。

各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)因地制宜探索健全科技金融服務(wù)內(nèi)部管理組織形式和保障機(jī)制。目前，轄區(qū)已設(shè)立3家科技專業(yè)支行，多家機(jī)構(gòu)通過打造科技特色支行、建立科技金融中心，加強(qiáng)專業(yè)研究，設(shè)立專項(xiàng)額度，優(yōu)化審批流程，針對(duì)性滿足科技型企業(yè)金融需求。部分銀行機(jī)構(gòu)已通過提高科技金融在內(nèi)部績效考核中的占比，實(shí)施差異化不良容忍度和盡職免責(zé)制度，提升基層支持科技創(chuàng)新的積極性，營造“敢貸、愿貸”氛圍。

銀行機(jī)構(gòu)充分利用知識(shí)產(chǎn)權(quán)、創(chuàng)新積分、技術(shù)合同、產(chǎn)業(yè)鏈交易等信息，建立企業(yè)創(chuàng)新能力評(píng)價(jià)體系，合理確定貸款期限、額度，采用更加靈活的利率定價(jià)和利息償付方式，加大對(duì)科技型企業(yè)信貸支持。豐富科技金融特色產(chǎn)品，通過構(gòu)建“銀行+核心企業(yè)+產(chǎn)業(yè)鏈”服務(wù)模式，增強(qiáng)對(duì)科技型企業(yè)全產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)；深入推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，將企業(yè)無形“科創(chuàng)力”變?yōu)橛行巍百Y金流”，為助力發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力注入金融活水。

保險(xiǎn)公司圍繞技術(shù)研發(fā)、成果轉(zhuǎn)化及其應(yīng)用推廣、知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)用保護(hù)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，針對(duì)研發(fā)損失、設(shè)備損失、專利保護(hù)等重點(diǎn)領(lǐng)域，提供與科技型企業(yè)生命周期相適應(yīng)、覆蓋科技創(chuàng)新活動(dòng)全流程的保險(xiǎn)產(chǎn)品，提升保險(xiǎn)保障質(zhì)效。落地全國首單專利密集型產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)，為科技企業(yè)提供侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)保障；創(chuàng)新推出“研發(fā)貸+研發(fā)險(xiǎn)”“中試貸+中試險(xiǎn)”的配套“保貸聯(lián)動(dòng)”方案，有效分擔(dān)化解科技研發(fā)、轉(zhuǎn)化的不確定風(fēng)險(xiǎn)，銀行+保險(xiǎn)合力幫助企業(yè)走好科技研發(fā)“第一步”、打通成果轉(zhuǎn)化“最后一公里”。

通過政策、機(jī)制、產(chǎn)品多管齊下，青島科技金融生態(tài)體系不斷完善。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)協(xié)同發(fā)力，既幫助科技企業(yè)走好研發(fā)“第一步”，又助力打通成果轉(zhuǎn)化“最后一公里”，為培育發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力提供了有力金融支撐。

青島財(cái)經(jīng)日報(bào)/首頁新聞?dòng)浾? 李菁

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